Inversor
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Un inversor es una persona que asigna capital financiero con la expectativa de un rendimiento futuro (ganancia) o de obtener una ventaja (interés). [1] [2] A través de este capital asignado, el inversor suele comprar algún tipo de propiedad. [3] Los tipos de inversiones incluyen acciones , deuda , valores , bienes raíces , infraestructura , moneda , materias primas , tokens , derivados como opciones de compra y venta , futuros , forwards , etc. Esta definición no hace distinción entre los inversores en los mercados primarios y secundarios . Es decir, alguien que proporciona capital a una empresa y alguien que compra una acción son ambos inversores. Un inversor que posee acciones es un accionista .
Tipos de inversores
Hay dos tipos de inversores: inversores minoristas e inversores institucionales . [4]
Un inversor minorista también se conoce como inversor individual . [5]
Existen varios subtipos de inversores institucionales:
- Planes de pensiones que realizan inversiones en nombre de los empleados
- Empresas que realizan inversiones, ya sea directamente o a través de un fondo cautivo
- Fondos de dotación utilizados por universidades, iglesias, etc.
- Fondos mutuos , fondos de cobertura y otros fondos cuya propiedad puede o no cotizar en bolsa (estos fondos normalmente agrupan el dinero recaudado de sus propietarios-suscriptores para invertir en valores)
- Fondos de riqueza soberana
- Grandes gestores de dinero [6]
Los inversores también pueden clasificarse según sus perfiles . En este sentido, un rasgo psicológico distintivo e importante del inversor es la actitud ante el riesgo .
Protección de los inversores a través del gobierno
La protección de los inversores por parte del gobierno implica la aplicación de normas y medidas de control por parte de los organismos gubernamentales para garantizar que el mercado sea justo y se eliminen las actividades fraudulentas. Un ejemplo de organismo gubernamental que protege a los inversores es la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC), que trabaja para proteger a los inversores razonables en Estados Unidos . [1]
Existen protecciones similares en otros países, incluido el Reino Unido , donde los inversores individuales tienen ciertas protecciones a través del Sistema de Compensación de Servicios Financieros (FSCS). [7]
Estructuras de impuestos a la inversión
Los dividendos de las empresas se pagan con cargo a los ingresos netos , que ya tienen el impuesto deducido. Por lo tanto, los accionistas tienen un respiro con una tasa impositiva preferencial del 15% sobre los " dividendos calificados " en caso de que la empresa esté domiciliada en los Estados Unidos. Alternativamente, en otro país que tenga un tratado de doble imposición con los EE. UU., aceptado por el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Los dividendos no calificados pagados por otras empresas o entidades extranjeras; por ejemplo, aquellos que reciben ingresos derivados de intereses sobre bonos mantenidos por un fondo mutuo, están gravados con la tasa regular y generalmente más alta del impuesto sobre la renta. Cuando se aplica a 2013, esto es en una escala móvil hasta el 39,6%, con un recargo adicional del 3,8% para los contribuyentes de altos ingresos ($ 200.000 para solteros, $ 250.000 para parejas casadas). [8]
El papel del financista
Un financista ( / f ɪ n ə n ˈ s ɪər , f ə -, - ˈ n æ n - / ) [9] [10] es una persona cuya ocupación principal es facilitar o proporcionar directamente inversiones a empresas y negocios emergentes o establecidos , que generalmente involucran grandes sumas de dinero y generalmente involucran capital privado y capital de riesgo , fusiones y adquisiciones , compras apalancadas , finanzas corporativas , banca de inversión o administración de activos a gran escala . Un financista gana dinero a través de este proceso cuando su inversión se devuelve con intereses, [11] de parte del capital de la empresa que se le otorga según lo especificado por el acuerdo comercial, o un financista puede generar ingresos a través de comisiones , desempeño y tarifas de administración. Un financista también puede promover el éxito de un negocio financiado al permitir que el negocio aproveche la reputación del financista. [12] Cuanto más experimentado y capaz sea el financista, más podrá contribuir al éxito de la entidad financiada y mayor recompensa obtendrá. [13] El término financier es francés y deriva de finance o payment .
Un financiero es alguien que maneja dinero. Algunas carreras financieras requieren títulos y licencias, como los capitalistas de riesgo , los administradores de fondos de cobertura, los administradores de fondos fiduciarios, los contadores , los corredores de bolsa , los asesores financieros o incluso los tesoreros públicos . La inversión personal, por otro lado, no tiene requisitos y está abierta a todos, ya sea a través del mercado de valores o mediante solicitudes de dinero de boca en boca. Un financiero "será un intermediario financiero especializado en el sentido de que tiene experiencia en la liquidación del tipo de empresa a la que le está prestando dinero". [11]
Percepciones
El economista Edmund Phelps ha argumentado que el financista desempeña un papel en la dirección del capital hacia inversiones que los gobiernos y las organizaciones sociales están limitados a realizar:
El pluralismo de experiencias que los financieros utilizan en sus decisiones permite evaluar con perspicacia una amplia gama de ideas empresariales. Y, lo que es más importante, el financiero y el empresario no necesitan la aprobación del Estado o de los interlocutores sociales. Tampoco tienen que rendir cuentas más tarde a estos organismos sociales si el proyecto sale mal, ni siquiera a los inversores del financiero. De este modo, se pueden emprender proyectos que serían demasiado opacos e inciertos para que el Estado o los interlocutores sociales los aprobaran. [14]
El concepto de financiero se ha distinguido del de mero capitalista en función del supuesto nivel superior de juicio que se le exige al financiero. [15] Sin embargo, también se ha ridiculizado a los financieros por su aparente tendencia a generar riqueza a expensas de otros y sin realizar un trabajo tangible. Por ejemplo, el humorista George Helgesen Fitch describió al financiero como "un hombre que puede hacer que dos dólares crezcan para sí mismo donde antes crecía uno para otra persona". [16]
Véase también
- Inversor acreditado – Inversor con un estatus jurídico especial
- Interés compuesto : suma compuesta pagada por el uso del dinero.
- Financiación colectiva : Recolección de fondos de patrocinadores para financiar una iniciativa.Pages displaying short descriptions of redirect targets
- Alfabetización financiera : capacidad de tomar decisiones informadas sobre el dinero
- Inversor institucional : Inversores que invierten profesionalmente y como ocupación principal en el mercado de valores.
- Solución de controversias entre inversores y Estados : normas para que inversores extranjeros puedan demandar a países
- Capital de crecimiento : tipo de inversión de capital privado
- Auditoría de modelos : término coloquial para las tareas que se realizan al realizar la debida diligencia sobre un modelo financiero.
- Filantrocapitalismo : método de filantropía que refleja una empresa con fines de lucro.
- Inversión inmobiliaria : compra y venta de bienes inmuebles para obtener ganancias
- Cuenta de ahorro – Tipo de cuenta bancariaPages displaying short descriptions of redirect targets
- Oferta de valores – Ronda de inversión discreta
- Inversión socialmente responsable : cualquier estrategia de inversión que combine tanto el rendimiento financiero como el impacto social/ético.
- Inversionista bursátil : Persona o empresa que se dedica a la negociación de valores de renta variable.Pages displaying short descriptions of redirect targets
- Valor temporal del dinero : conjetura de que hay un mayor beneficio en recibir una suma de dinero ahora que más tarde
Lectura adicional
- Josephson, Matthew (1972). Los señores del dinero: los grandes capitalistas financieros, 1925-1950 . Nueva York: Weybright and Talley.
- Graham, Benjamin; Zweig, Jason (21 de febrero de 2006) [1949]. El inversor inteligente: el libro definitivo sobre inversión en valor (edición revisada). HarperCollins. ISBN 0-06-055566-1.
Referencias
- ^ ab Lin, Tom CW (2015). "Inversores razonables". Boston University Law Review . 95 (461): 466.
- ^ "Inversor". Cambridge English Dictionary . Cambridge University Press . Consultado el 29 de noviembre de 2019 .
- ^ Fisher, Jonathan; Bewsey, Jane; Waters, Malcolm; Ovey, Elizabeth (2003). La ley de protección del inversor (2.ª ed.). Londres: Sweet & Maxwell.
- ^ Palmer, Barclay (11 de agosto de 2023). "Inversores institucionales frente a inversores minoristas: ¿cuál es la diferencia?". Investopedia . Consultado el 5 de octubre de 2023 .
- ^ Hayes, Adam. «Definición de inversor minorista». Investopedia . Consultado el 17 de diciembre de 2020 .
- ^ "Inversor institucional: descripción general, tipos y riesgos de inversión". Instituto de Finanzas Corporativas . Consultado el 17 de diciembre de 2020 .
- ^ "Inversiones". Esquema de compensación de servicios financieros . Consultado el 11 de noviembre de 2023 .
- ^ "Conceptos básicos de impuestos sobre inversiones para todos los inversores". Investopedia . Consultado el 30 de diciembre de 2014 .
- ^ "financiero". Diccionario American Heritage . Houghton Mifflin Harcourt Publishing Company.
- ^ "financiero | significado de financista". Longman Dictionary of Contemporary English .
- ^ ab Xavier Freixas, Jean-Charles Rochet, Microeconomía de la banca (2008), p. 227.
- ^ Landstrom, Hans (2007). Manual de investigación sobre capital riesgo . pag. 202.
- ^ Neave, Edwin H. (2009). Sistemas financieros modernos: teoría y aplicaciones . pág. 8.
- ^ Phelps, Edmund S. (10 de octubre de 2006). «Capitalismo dinámico» (PDF) . Europa-Institut .
- ^ Elliott, Sterling, ed. (1896). Buenos caminos: dedicado a la construcción y mantenimiento de caminos . Vol. 24. pág. 366.
- ^ Fitch, George (1916). Ensayos de bolsillo de chaleco . pág. 123.
Enlaces externos
