Control de 100 puntos

El control de 100 puntos es un sistema de identificación personal adoptado por el Gobierno australiano para combatir el fraude en las transacciones financieras por parte de individuos y empresas, promulgado por la Ley de Informes de Transacciones Financieras (1988) (Ley FTR) ^[1] , que estableció el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) y que continuó existiendo bajo la Ley contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo de 2006 .

El sistema de 100 puntos se aplica a las personas que abren nuevas cuentas financieras en Australia, incluidas cuentas bancarias o cuentas de apuestas . Los puntos se asignan según los tipos de prueba documental de identidad que la persona puede presentar, y debe tener al menos 100 puntos de identificación para poder operar una cuenta. El sistema ahora también se aplica a la creación de una serie de documentos de identidad oficiales , como un pasaporte australiano y una licencia de conducir . ^[2]

Además, la verificación de 100 puntos también se aplica en los sistemas de jubilación . Los miembros deben proporcionar 100 puntos de identificación cuando solicitan transferir sus fondos de acumulación (recepción de dinero) a un fondo basado en pensiones (pago de dinero). Las "entidades informantes" deben identificar a sus clientes utilizando el sistema de verificación de 100 puntos. Las cuentas pueden abrirse, pero solo pueden ser operadas (es decir, realizar retiros) por un cliente identificado; y se bloquea la posibilidad de que un cliente no identificado realice retiros. En general, la identificación puede transferirse de una cuenta a otra, de modo que, por ejemplo, una persona una vez identificada no necesita presentar documentos nuevamente al abrir una segunda cuenta en la misma institución. ^[3]

Un problema para muchas organizaciones australianas es la captura de números de cuenta principal de tarjetas de crédito (PAN), a los que se hace referencia más adelante en la sección de 25 puntos como tarjetas de crédito o tarjetas EFTPOS . Esta práctica no cumple con el Estándar de Seguridad de Datos de la Industria de Tarjetas de Pago y debe eliminarse de todos los formularios de verificación de 100 puntos. ^{[ cita requerida ] [ dudoso – discutir ]}

70 puntos

Sólo se podrá reclamar uno de los siguientes:

• Certificado de nacimiento
• Cédula de nacimiento expedida por un registro de nacimientos, defunciones y matrimonios
• Certificado de ciudadanía
• Pasaporte vigente
• Pasaporte vencido que no haya sido cancelado y que haya estado vigente durante los dos años anteriores
• Otro documento de identidad que tenga las mismas características que un pasaporte, incluidos los documentos diplomáticos y algunos documentos expedidos a refugiados

40 puntos

• Documento emitido por instituciones de depósito autorizadas (IDA), bancos, sociedades de crédito hipotecario, cooperativas de crédito o corporaciones registradas. El firmante debe ser un cliente conocido con una antigüedad mínima de doce meses.
• Referencia escrita de una de las siguientes instituciones, que verifique el nombre del firmante y esté firmada tanto por el árbitro como por el firmante. El firmante debe haber sido conocido por el árbitro durante al menos doce meses.
  • Otro organismo financiero que certifique que el firmante es un cliente conocido
  • Otro cliente que ha sido verificado como firmante por el comerciante de efectivo
  • Un árbitro aceptable (consulte la Directriz N.° 3 de AUSTRAC y la Circular de información N.° 3)
• Cualquiera de los siguientes, que debe contener una fotografía y un nombre. Los documentos adicionales de esta categoría reciben 25 puntos.
  • Licencia de conducir emitida por un estado o territorio australiano
  • Licencia o permiso emitido bajo una ley de la Commonwealth, un gobierno estatal o territorial (por ejemplo, una licencia de embarcación)
  • Tarjeta de identificación expedida a un empleado público
  • Documento de identificación emitido por la Commonwealth, un gobierno estatal o territorial como evidencia del derecho de la persona a un beneficio financiero.
  • Una tarjeta de identificación emitida a un estudiante en una institución de educación superior.

35 puntos

• Nombre y dirección del firmante verificados a partir de cualquiera de los siguientes:
  • Un documento que conserva el comerciante de efectivo y que otorga garantía sobre la propiedad del firmante.
  • Una hipoteca u otro instrumento de garantía mantenido por otra entidad financiera
• Debe tener nombre y dirección en:
  • Un documento que tiene un comerciante de efectivo y que otorga garantía sobre su propiedad.
  • Una hipoteca u otro instrumento de garantía mantenido por una entidad financiera
  • Aviso de impuestos o tasas sobre la tierra del gobierno local (consejo)
  • Documento de su empleador actual o empleador anterior dentro de los últimos dos años
  • Registro de la Oficina de Títulos de Propiedad
  • Documento de la Asociación de Referencia Crediticia de Australia

25 puntos

• Debe tener nombre y firma en:
  • Acta de matrimonio (solo para el apellido de soltera)
  • Tarjeta de crédito
  • Licencia de conducir extranjera
  • Tarjeta de Medicare (no se requiere firma)
  • Membresía a un club registrado
  • Membresía de NRMA
  • Tarjeta EFTPOS
• Debe tener nombre y dirección en:
  • Padrón electoral elaborado por la Comisión Electoral Australiana y disponible para consulta pública
  • Registros de una factura de servicios públicos: teléfono, agua, gas o electricidad.
  • Registros de una institución financiera
  • Un registro mantenido bajo una ley distinta a una ley relacionada con títulos de propiedad
  • Contrato de arrendamiento/alquiler
  • Recibo de alquiler de un agente inmobiliario autorizado
• Debe tener nombre y fecha de nacimiento en:
  • Registro de una institución educativa primaria, secundaria o terciaria a la que asistió el solicitante en los últimos diez años
  • Registro de asociación profesional o gremial de la que es miembro el solicitante

• Fraude de identidad
• Documentos de identidad de Australia