Banco Industrial y Comercial de China

Banco Industrial y Comercial de China

Sede central del ICBC en Pekín
Nombre nativo	中国工商银行 Zhōngguó Gōngshāng Yínháng [1]
Tipo de empresa	Propiedad pública del Estado
Comercializado como	SSE : 601398 (Un ordinario) SEHK : 1398 (H ordinario) SSE : 360011 (Preferencia CNY) SEHK : 84602 ( preferencia CNH ) SEHK : 4603 (Preferencia en dólares estadounidenses) SEHK : 4604 (€ preferencial) Componente Hang Seng
Código ISIN	CNE1000003G1
Industria	Servicios financieros
Fundado	1984 ; hace 40 años ( 1984 )
Sede	Pekín , Porcelana
Personas clave	Liao Lin, presidente y director
Productos	banca de consumo banca corporativa banca de inversión seguro banca privada capital privado préstamos hipotecarios Tarjetas de crédito Gestión de inversiones Gestión de patrimonio gestión de activos fondos mutuos fondos cotizados en bolsa fondos indexados
Ganancia	725,12  mil millones de yuanes 105,4 mil millones de dólares (2018) [2] [3]
Ingresos de explotación	369.320  millones de yuanes 53.680 millones de dólares (2018) [2]
Lngresos netos	298,72  mil millones de yuanes 43,42 mil millones de dólares (2018) [2]
AUM	6,9  billones de yenes chinos ≈ 1,0 billones de dólares estadounidenses (2022) [4]
Activos totales	27,70  billones de yuanes 6,3 billones de dólares estadounidenses (2018) [5]
Patrimonio total	2,33  billones de yuanes ( 338,7 mil millones de dólares ) (2018) [2]
Dueño	Gobierno central chino (70,82% de derechos de voto) – Central Huijin Investment Co., Ltd. (34,71 %) [6] – Ministerio de Hacienda (34,60%) – Finanzas de valores de China (1,23%) Temasek Holdings (2,44 % de derechos de voto) NSSF (2,43% de derechos de voto) Otros (24,31% derechos de voto)
Número de empleados	434.798 (2022) [7]
Ratio de capital	12,87 % (CET1) [3]
Sitio web	icbc.com.cn icbc-ltd.com/en icbc-us.com

El Banco Industrial y Comercial de China ( ICBC ; chino :中国工商银行) es una corporación multinacional de servicios bancarios y financieros de propiedad estatal china con sede en Pekín, China . Es el más grande de los " cuatro grandes " bancos de China y el banco más grande del mundo por activos totales. ^[8] El ICBC se creó el 1 de enero de 1984 a partir de lo que entonces eran las operaciones de banca comercial del Banco Popular de China . El ICBC es propiedad mayoritaria del gobierno chino y ha permanecido así después de su histórica oferta pública inicial en 2006. A fines de 2021, los accionistas del ICBC incluían a Central Huijin Investment (34,7 por ciento), el Ministerio de Finanzas de China (31,1 por ciento), el Consejo Nacional del Fondo de Seguridad Social (3,5 por ciento), lo que suma un 69,3 por ciento bajo el control final del Ministerio de Finanzas.

ICBC se convirtió en el banco más grande del mundo por activos totales en 2012 (según el balance de fin de año) y ha mantenido este rango desde entonces. ^{[9] [6] [10] [5] [11]} Ocupó el primer lugar en la lista Forbes Global 2000 de las principales empresas públicas del mundo en 2015. ^[12] El 31 de diciembre de 2022, era el tercer banco más grande del mundo por capitalización de mercado con $ 211 mil millones. ^[13] Es una de las empresas más rentables del mundo, ocupando el cuarto lugar según Forbes en 2022. ^[14] Ha sido designado como un banco de importancia sistémica por el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) desde el inicio de la cotización del FSB.

Varios ex empleados del ICBC han pasado a ocupar importantes puestos gubernamentales en China. Entre los ex alumnos del ICBC se encuentran el presidente de la Comisión Reguladora de Valores de China, Yi Huiman, y el gobernador del Banco Popular de China, Pan Gongsheng .

Tras la Revolución Comunista China de 1949, China adoptó un sistema denominado monobanco , en el que todas las operaciones financieras eran gestionadas por el Banco Popular de China (BPC). En 1978-1979, las autoridades chinas iniciaron una reforma bancaria ^[15] , cuyo efecto fue transformar al BPC en un banco central propiamente dicho , mientras se formaban bancos comerciales especializados bajo su supervisión ^[16] . Esto dio lugar al establecimiento gradual de un sistema bancario de dos niveles ^[15] .

Por razones de contradicción en el funcionamiento económico del gobierno de China, la República Popular , el Consejo de Estado de China , ^[17] durante septiembre de ^[18] 1983 tomó la decisión de separar ciertas actividades del gobierno a una organización exclusivamente operativa, posteriormente denominada Banco Industrial y Comercial de China, ^[17] establecido el 1 de enero de 1984. ^{[19] [ fuente no primaria necesaria ]} El ICBC era entonces el cuarto de los cuatro bancos especializados de 1978-1979 que se crearían, ^[18] a partir de la toma de control de las actividades comerciales ^[18] ("negocio de crédito y ahorro industrial" ^[20] ) del Banco Popular de China para que este último pudiera transformarse en un banco central recién creado. ^{[18] [20]} El ICBC se centró en la intermediación de depósitos. ^{[21] : 225}

ICBC abrió su primera sucursal en el extranjero en Singapur en 1993. Abrió una sucursal en Luxemburgo en 1999, que se convirtió en su sede europea en 2011. ^[22] En 2000, ICBC adquirió el Union Bank of Hong Kong y lo rebautizó como ICBC (Asia) . ICBC (Asia), una entidad que cotiza en Hong Kong, compró luego la subsidiaria de Hong Kong de Fortis Bank , originalmente la sucursal de Hong Kong de Banque Belge pour l'Étranger , y la rebautizó con su propio nombre el 10 de octubre de 2005.

En junio de 2005, ICBC creó ICBC Credit Suisse Asset Management como una empresa conjunta en China con Credit Suisse First Boston y COSCO , en la que los tres socios poseían respectivamente el 55, el 25 y el 20 por ciento del capital de la empresa. Posteriormente, ICBC compró la participación de COSCO y adquirió un 5 por ciento adicional de Credit Suisse.

En 2006, ICBC tenía 2,5 millones de clientes corporativos y 150 millones de clientes individuales. ^[23]

En el período previo a su oferta pública inicial prevista para el 28 de abril de 2006, tres "inversores estratégicos" inyectaron 3.700 millones de dólares en el ICBC:

• Goldman Sachs compró una participación del 5,75% por 2.600 millones de dólares, la mayor suma que Goldman Sachs haya invertido jamás. ^[24]
• El Dresdner Bank invirtió mil millones de dólares. ^[25]
• American Express invirtió US$200 millones. ^[25]

El 27 de octubre de 2006, el ICBC empezó a cotizar simultáneamente en la Bolsa de Hong Kong y en la Bolsa de Shanghái. Fue la oferta pública inicial más grande del mundo en ese momento, valorada en 21.900 millones de dólares, superando el récord anterior de 18.400 millones de dólares de la IPO del japonés NTT DoCoMo en 1998. ^[26] En 2010, el Banco Agrícola de China rompió el récord de IPO del ICBC al recaudar 22.100 millones de dólares. El banco comercial más grande de China también fue la primera empresa en debutar simultáneamente en las bolsas de Hong Kong y Shanghái.

ICBC recaudó al menos US$14.000 millones en Hong Kong ( acciones H ) y otros US$5.100 millones en Shanghái ( acciones A ). Debido a las fuertes suscripciones, se ejercieron las colocaciones greenshoe (es decir, sobreasignación) y la participación de ICBC aumentó a US$21.900 millones (17% del valor de mercado de ICBC antes de la IPO), dividido en US$16.000 millones en Hong Kong y US$5.900 millones en Shanghái. Tras la oferta global, el free float de acciones fue del 22,14% de la capitalización de mercado .

Al final de su primer día de negociación, las acciones del banco cerraron con un alza de casi el 15% a 3,52 dólares de Hong Kong en Hong Kong, en comparación con el precio de cotización de 3,07 dólares de Hong Kong, que se estableció en la parte superior del rango indicativo debido a la fuerte demanda. Según Bloomberg , la capitalización de mercado de ICBC al final de la negociación basada en sus acciones de Hong Kong fue de 156.300 millones de dólares estadounidenses, lo que convierte a su capital en el quinto más alto del mundo entre los bancos, solo por detrás de JPMorgan Chase . Mientras tanto, las acciones A de ICBC que cotizan en Shanghái registraron ganancias más modestas y terminaron con un alza del 5,1% desde el precio de oferta de 3,12 RMB.

En julio de 2007, ICBC ocupaba el puesto 30 en el mundo en términos de ingresos. ^[27]

En agosto de 2008, ICBC se convirtió en el segundo banco chino desde 1991 en obtener la aprobación federal de EE. UU. para establecer una sucursal en la ciudad de Nueva York. ^[28] ICBC había firmado un contrato de arrendamiento con la Organización Trump para un espacio de oficinas en la Torre Trump en 2008. ICBC era el inquilino de oficinas más grande de la Torre Trump en 2012. ^[29] Para octubre de 2020, Donald Trump recibió $ 5,4 millones de ICBC a través del contrato de arrendamiento de la Torre Trump. ^[30]

En junio de 2009, el ICBC gastó 80,25 millones de dólares canadienses (58,53 millones de dólares estadounidenses) para adquirir una participación del 70% en el Banco de Asia Oriental (BEA). ^[31] A finales de 2009, el número de tarjetas de crédito emitidas superó los 52 millones, un aumento del 33% equivalente a casi 13 millones de tarjetas en comparación con el año anterior. Incluyendo otros tipos de tarjetas bancarias, este banco ha emitido más de 280 millones de tarjetas, convirtiéndose en el cuarto mayor emisor de tarjetas de crédito del mundo. ^{[32] [33] [34]}

El 24 de enero de 2011, ICBC abrió una sucursal en Madrid . ^[35] El 20 de mayo de 2011, Industrial and Commercial Bank of China Ltd. estableció dos sucursales en Pakistán , una en Karachi y la otra en Islamabad . El 18 de agosto de 2011, ICBC aprobó el examen del State Bank of Pakistan y comenzó su actividad en Pakistán.

Durante noviembre de 2012, ICBC adquirió a Standard Bank una participación del 80% (valorada en 600 millones de dólares) de la ex filial de BankBoston en Argentina , que Standard Bank había comprado en 2006. Se trata de la mayor operación de un banco chino en América Latina. En Argentina, el banco cuenta con ~1.000.000 de clientes individuales, ~30.000 empresas de todas las categorías y más de 1600 empresas corporativas.

Durante la crisis coreana de 2013 , el ICBC suspendió sus negocios con un banco norcoreano acusado por Estados Unidos de financiar los programas nucleares y de misiles de Pyongyang. ^[36]

A finales de julio de 2013 se anunció que el Standard Bank de Sudáfrica estaba en conversaciones para vender su negocio de mercados en Londres al Banco Industrial y Comercial de China por más de 500 millones de dólares. ^[37] La ​​transacción se completó el 1 de febrero de 2015, después de lo cual la operación con sede en Londres pasó a llamarse ICBC Standard Bank.

En 2014, ICBC fue la empresa más grande del mundo según la lista Forbes Global 2000, con ingresos que alcanzaron los 148,7 mil millones de dólares y ganancias que ascendieron a 42,7 mil millones de dólares. ^[38] El 24 de septiembre de 2014, la sucursal de ICBC Kuwait abrió oficialmente en la ciudad de Kuwait como el primer y actualmente único banco chino en Kuwait. Mientras tanto, también es la cuarta sucursal de ICBC en Medio Oriente, después de las sucursales en Dubái, Abu Dabi y Doha. El 25 de mayo de 2015, la Compañía fortaleció aún más su presencia en Medio Oriente y Europa al comprar TekstilBank de Turquía y formar su subsidiaria ICBC Turquía . ^[39]

ICBC Financial Services, la unidad de corretaje del banco, proporcionó alrededor de 88.000 millones de dólares en financiación de repos a finales de 2015, frente a los 59.000 millones de dólares de hace dos años, según documentos reglamentarios. Las cifras son anteriores a los acuerdos de compensación que se pueden utilizar para reducir los activos y pasivos generales. Casi toda la financiación de repos que proporciona ICBC se realiza sobre bonos del gobierno estadounidense. ^[40]

El 18 de noviembre de 2016, el banco obtuvo una licencia para aceptar depósitos en Rusia . ^{[ cita requerida ]}

ICBC lanzó un servicio de asesor robotizado para sus operaciones de gestión de patrimonio en 2017. ^{[41] [42]}

En abril de 2019, el ICBC había prestado 100 mil millones de dólares para proyectos de la Iniciativa del Cinturón y la Ruta . ^{[43] : 143} En los países participantes de la BRI, el ICBC tiene 124 sucursales. ^{[43] : 143–144}

En noviembre de 2023, el banco fue objeto de un ataque de ransomware , lo que impidió que se liquidaran ciertas transacciones. ^[44] El ataque fue contra la unidad estadounidense de ICBC, que en ese momento se consideraba el prestamista más grande del mundo por activos, según informó Bloomberg . ^[45] El banco fue pirateado por LockBit , un grupo de ransomware. ^[46] Bloomberg lo describió como "una banda criminal con vínculos con Rusia". ^[45] El ataque contra ICBC provocó que el banco no pudiera liquidar una gran cantidad de transacciones del Tesoro de EE. UU. durante el día siguiente y obligó a otros a redirigir las órdenes, lo que alteró las operaciones normales. ^[47] Lockbit finalmente afirmó que el banco pagó el rescate, una declaración que Reuters no pudo verificar. ^[48]

ICBC tiene la política ^[49] de preparar cuentas de acuerdo con las ^[5] Normas Internacionales de Información Financiera , ^{[50] [5]} aceptando específicamente los criterios IFRS 9 (relacionado con la definición y calificación de activos, pasivos y un número de todos los contratos de compra existentes para compras no financieras ^[51] ) a partir del 1 de enero de 2018. y IFRS 16 (relativo al arrendamiento ^[52] ) a partir del 1 de enero de 2019. ^[49]

Finanzas en renminbi ^{[2] [53] [54] [55] [56] [57] [58]}

En 2008, el ICBC fue el primer banco chino en adoptar los Principios del Ecuador , un conjunto internacional de normas sociales y ambientales para instituciones financieras lanzado en 2003. ^[59] También adoptó la Política de Crédito Verde lanzada en 2007 por el Ministerio de Protección Ambiental de China. ^[60] Los grupos ambientalistas internacionales han criticado al ICBC por no adherirse a sus normas ambientales sociales y de ser hipócrita, porque el ICBC está involucrado en la financiación de la controvertida represa Gilgel Gibe III en Etiopía. ^[59]

El ICBC es uno de los bancos estatales que recibió la aprobación regulatoria para un fondo verde respaldado por el Estado de 13.600 millones de dólares (88.500 millones de yuanes) en 2021. El ICBC y el Banco de China financiarán proyectos respetuosos con el medio ambiente a lo largo del río Yangtze invirtiendo 8.000 millones de yuanes cada uno en el Fondo Nacional de Desarrollo Verde. ^[61]

ICBC Credit Suisse Asset Management es una importante subsidiaria nacional de ICBC en China continental. Las subsidiarias internacionales incluyen ICBC (Asia) en Hong Kong , ICBC (Macao) , ICBC Standard Bank en Londres , ICBC (Europa) en Luxemburgo , ICBC Turquía en Estambul , ICBC Argentina en Buenos Aires , así como otras subsidiarias importantes en Tailandia, Pakistán, Suiza, Canadá, EE. UU. y México y una sucursal minorista en Singapur .

ICBC (Europe) SA, con sede en Luxemburgo, opera una red que abarca sucursales en las principales ciudades europeas, a saber, París, Ámsterdam , Bruselas, Milán , Madrid, Barcelona , ​​Varsovia y Lisboa . ^[62]

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  Edificio del ICBC en Pekín
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  Edificio de la sucursal del ICBC en Pekín
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  Sucursal de ICBC en Dalian
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  Edificio del ICBC en Kaifeng
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  Edificio del ICBC en Shenyang
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  Sucursal del ICBC en Qingdao
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  Edificio del ICBC en Nanjing
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  Torre ICBC en Shanghái
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  Edificio del ICBC en el Bund de Shanghái
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  Edificio del ICBC en Ningbo
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  ICBC en el Kingkey Regent Oriental Hotel de Shenzhen
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  Torre ICBC en Shenzhen
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  Torre ICBC en el centro de Hong Kong
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  Torre ICBC en Tokio
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  Torre ICBC en Karachi
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  Edificio del ICBC en Luxemburgo
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  Sucursal del ICBC en París
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  Edificio del ICBC en Varsovia
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  Edificio del ICBC (antes First National Bank of Boston) en Buenos Aires
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  Oficina de Torre Madero  en Buenos Aires, parcialmente ocupada por ICBC

Presidente del Banco Industrial y Comercial de China

• Chen Li  [zh] , presidente enero de 1984 - julio de 1985
• Zhang Xiao  [zh] , presidente de julio de 1985 a enero de 1997
• Liu Tinghuan  [zh] , presidente enero de 1997 - febrero de 2000
• Jiang Jianqing , presidente de febrero de 2000 a octubre de 2005, presidente de octubre de 2005 a mayo de 2016
• Yang Kaisheng  [zh] , presidente octubre de 2005 - mayo de 2013
• Yi Huiman , presidente mayo de 2013 - septiembre de 2016, presidente septiembre de 2016 - enero de 2019
• Gu Shu , presidente septiembre de 2016 - enero de 2021
• Chen Siqing , presidente desde abril de 2019 hasta febrero de 2024
• Liao Lin  [zh] , presidente desde enero de 2021, presidente desde febrero de 2024

Al 17 de mayo de 2020, la composición de la junta directiva en pleno era la siguiente: ^[63]

• Chen Siqing (陈四清), presidente del ICBC, ex presidente del Banco de China ^[64]
• Gu Shu, presidente del ICBC
• Lu Yongzhen, ex director de la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma
• Zheng Fuqing, ex funcionario del Ministerio de Finanzas de la República Popular China
• Mei Yingchun, ex Ministra de Finanzas de la República Popular China y funcionaria del Banco Mundial
• Feng Weidong, exsecretario del Ministerio de Finanzas de la República Popular China
• Cao Liqun, ex funcionario de la Administración Estatal de Divisas
• Anthony Francis Neoh, ex presidente de la SEC de Hong Kong
• Yang Siu Shun, ex presidente de PricewaterhouseCoopers Hong Kong
• Shen Si, exdirector ejecutivo del Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong
• Nout Wellink , ex presidente y presidente del De Nederlandsche Bank
• Fred Zuliu Hu, ex funcionario del FMI y del Foro Económico Mundial

En 2005, el gobierno chino arrestó a varios funcionarios gubernamentales y banqueros bajo la acusación de participar en un plan para tomar ilegalmente 900 millones de dólares estadounidenses del ICBC. ^[65]

El ICBC prestó 400 millones de dólares para la finalización de la presa Gibe III en Etiopía. Grupos que se oponían a la presa, como International Rivers y Survival International, se han quejado o han escrito al ICBC contra la financiación de la presa. ^{[66] [67]}

En noviembre de 2015, ICBC Standard Bank, una filial extranjera adquirida en febrero de ese año, acordó pagar una multa de un máximo de 40 millones de dólares a las autoridades del Reino Unido. ^[68]

El 17 de febrero de 2016, la Guardia Civil española , apoyada por Europol , detuvo a seis ejecutivos de la sede española del banco acusados ​​de blanqueo de capitales , que fueron condenados en 2020 por la Audiencia Nacional . ^{[69] [70]}

En 2018, la Reserva Federal de Estados Unidos encontró “serias deficiencias” del banco en materia de protección contra el lavado de dinero. ^[71]

El 12 de agosto de 2021, las autoridades chinas condenaron a cadena perpetua a Gu Guoming, exbanquero de alto rango del Banco Industrial y Comercial de China, tras ser declarado culpable de soborno . ^[72]

• Forbes Global 2000 : la empresa pública más grande del mundo ^{[73] [74]}

Flora Xiao Huang, Horace Yeung (2019) Las empresas chinas y el mercado de valores de Hong Kong, subtítulo 6.4.4, publicado por Routledge, 30 de octubre de 2013 ISBN 1134671113 , ISBN 9781134671113  

• Datos comerciales del Banco Industrial y Comercial de China:
  • Bloomberg
  • Google
  • Reuters
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