Comerciante deshonesto

En el comercio financiero, un operador fraudulento es un empleado autorizado para realizar transacciones en nombre de su empleador (sujeto a ciertas condiciones) que realiza transacciones no autorizadas. ^[1] También puede implicar el marcado incorrecto de valores. ^{[2] [3] [4]} El perpetrador es un empleado legítimo de una empresa, pero realiza transacciones en nombre de su empleador o marca incorrectamente los valores en poder de su empleador, sin el permiso de este.

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Lo que un operador deshonesto aprendió de la crisis financiera, entrevista de Alexis Stenfors realizada por Knowledge@Wharton , 24:35, 18 de julio de 2017. Incluye transcripción editada. [5]

Un famoso trader deshonesto es Nick Leeson , cuyas pérdidas en inversiones no autorizadas en contratos de futuros sobre índices fueron suficientes para llevar a la quiebra a su empleador, el Barings Bank, en 1995. Debido a una combinación de mal criterio de su parte, ganancias iniciales cada vez mayores, falta de supervisión por parte de la gerencia, un entorno regulatorio ingenuo y un evento externo imprevisto, el terremoto de Kobe , Leeson incurrió en una pérdida de 1.300 millones de dólares que llevó a la quiebra a la institución financiera, que tenía siglos de antigüedad. ^{[6] [7]} En algunos casos, los traders han obtenido inicialmente grandes ganancias para sus empleadores y, su objetivo, grandes bonificaciones para ellos mismos, a partir de operaciones que violaban las leyes aplicables y las reglas de la empresa, y algunos han cuestionado si en algunos casos los traders no son de hecho "deshonestos", como en aquellos casos en los que los empleadores dirigieron la actividad o sabían de ella e hicieron la vista gorda ante las transgresiones debido a las ganancias involucradas. ^{[8] [9]}

Se han producido pérdidas financieras colosales y quiebras debido a lo que se consideran decisiones catastróficamente malas por parte de los principales responsables de la toma de decisiones en instituciones financieras, como la quiebra de Lehman Brothers , que obligó al paquete de rescate bancario del Reino Unido de 2008 , pero esto no se describe como operaciones fraudulentas y no es punible.

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