Grupo Internacional Americano
Corporación multinacional estadounidense de finanzas y seguros

Grupo Internacional Americano, Inc.
Tipo de empresaPúblico
IndustriaServicios financieros
Fundado19 de diciembre de 1919 ; hace 104 años [1] en Shanghai , China ( 19 de diciembre de 1919 )
FundadorCornelio Vander Starr
Sede1271 Avenida de las Américas ,
Ciudad de Nueva York, Nueva York
,
A NOSOTROS
Área atendida
Mundial
Personas clave
Peter Zaffino ( presidente y director ejecutivo )
Productos
GananciaDisminuir US$ 46.80 mil millones (2023) [2]
DisminuirUS$3.858 millones (2023) [2]
DisminuirUS$3.614 millones (2023) [2]
AUMAumentarUS$365 mil millones (31 de marzo de 2023) [3]
Activos totalesAumentar539.300 millones de dólares (2023) [2]
Patrimonio totalAumentarUS$45.350 millones (2023) [2]
Número de empleados
aproximadamente  25.200 (2023) [2]
SubsidiariasTata AIG
Sitio webaig.com
Notas a pie de página / referencias
[2] [4] [5]

American International Group, Inc. ( AIG ) es una corporación multinacional estadounidense de finanzas y seguros con operaciones en más de 80 países y jurisdicciones. [6] En 2023, AIG empleaba a 25.200 personas. [2] La empresa opera a través de tres negocios principales: seguros generales, vida y jubilación, y una subsidiaria independiente habilitada con tecnología. [7] [8] [9] Los seguros generales incluyen seguros comerciales, personales, operaciones de campo en EE. UU. e internacionales. Vida y jubilación incluye jubilación grupal, jubilación individual, vida y mercados institucionales. [7] [8] [9] AIG es el patrocinador principal del torneo de golf AIG Women's Open . En 2023, por sexto año consecutivo, DiversityInc nombró a AIG entre las 50 mejores empresas en cuanto a diversidad. [10]

La sede corporativa de AIG se encuentra en la ciudad de Nueva York y la empresa también tiene oficinas en todo el mundo. AIG presta servicios al 87% de las empresas de Fortune Global 500 y al 83% de Forbes 2000. [ 11] AIG ocupó el puesto 60 en la lista Fortune 500 de 2018. [12] Según la lista Forbes Global 2000 de 2016, AIG es la 87.ª empresa pública más grande del mundo. [13] El 31 de diciembre de 2017, AIG tenía 65 200 millones de dólares (unos 79 700 millones de dólares en 2023) en capital social. [14]

Durante la crisis financiera de 2007-2008 , la Reserva Federal rescató a la empresa por 180 mil millones de dólares y asumió una participación mayoritaria, y la Comisión de Investigación de la Crisis Financiera correlacionó el fracaso de AIG con las ventas masivas de seguros sin cobertura. [15] AIG reembolsó 205 mil millones de dólares (unos 269 mil millones de dólares en 2023) al gobierno de los Estados Unidos en 2012. [16]

Historia

Edificio North China Daily News en el Bund , Shanghai (elevación): el hogar original de lo que se convirtió en AIG; ahora el edificio AIA.
El número 70 de Pine Street era conocido como el Edificio Internacional Americano.

1919–1945: primeros años

AIG fue fundada el 19 de diciembre de 1919 [1] cuando el estadounidense Cornelius Vander Starr (1892-1968) estableció una agencia de seguros generales, American Asiatic Underwriters (AAU), en Shanghái, China. [17] El negocio creció rápidamente y dos años más tarde, Starr formó una operación de seguros de vida. [18] A fines de la década de 1920, AAU tenía sucursales en toda China y el sudeste asiático, incluidas Filipinas , Indonesia y Malasia . [19] En 1926, Starr abrió su primera oficina en los Estados Unidos, American International Underwriters Corporation (AIU). [20] También se centró en las oportunidades en América Latina y, a fines de la década de 1930, AIU ingresó a La Habana , Cuba. [21] El crecimiento constante de las agencias latinoamericanas resultó significativo, ya que compensaría la disminución de los negocios en Asia debido a la inminente Segunda Guerra Mundial. [17] En 1939, Starr trasladó su sede de Shanghái, China, a la ciudad de Nueva York. [22] [23]

1945-1959: expansión internacional y nacional

Después de la Segunda Guerra Mundial, American International Underwriters (AIU) entró en Japón [17] y Alemania [24] para ofrecer seguros al personal militar estadounidense. A finales de la década de 1940 y principios de la de 1950, AIU siguió expandiéndose en Europa, con la apertura de oficinas en Francia, Italia [19] y el Reino Unido [25] . En 1952, Starr comenzó a centrarse en el mercado estadounidense mediante la adquisición de Globe & Rutgers Fire Insurance Company y su filial, American Home Fire Assurance Company [26] . A finales de la década, la organización de seguros generales y de vida de CV Starr incluía una extensa red de agentes y oficinas en más de 75 países [26] .

1959-1979: reorganización y especialización

En 1960, CV Starr contrató a Hank Greenberg para desarrollar un negocio internacional de accidentes y salud. [27] Dos años más tarde, Greenberg reorganizó una de las participaciones estadounidenses de CV Starr para convertirla en una exitosa aseguradora de múltiples líneas. [26] Greenberg se centró en vender seguros a través de corredores independientes en lugar de agentes para eliminar los salarios de los agentes. Al utilizar corredores, AIU podía fijar el precio de los seguros de acuerdo con su rendimiento potencial, incluso si sufría una disminución de las ventas de ciertos productos durante largos períodos de tiempo, con muy pocos gastos adicionales. En 1967, American International Group, Inc. (AIG) se constituyó como una organización paraguas unificadora para la mayoría de los negocios de seguros generales y de vida de CV Starr. [28] En 1968, Starr nombró a Greenberg como su sucesor. La compañía salió a bolsa en 1969. [29]

Antigua sede de AIG en Nueva York

La década de 1970 presentó muchos desafíos para AIG, ya que las operaciones en Medio Oriente y el Sudeste Asiático se redujeron o cesaron por completo debido al cambiante panorama político. Sin embargo, AIG continuó expandiendo sus mercados al introducir productos especializados en energía, transporte y envío para satisfacer las necesidades de industrias de nicho. [30]

1979-2000: nuevas oportunidades y rumbos

Durante la década de 1980, AIG continuó expandiendo su distribución en el mercado y su red mundial al ofrecer una amplia gama de productos especializados, incluyendo responsabilidad por contaminación [30] y riesgo político. [30] En 1984, AIG cotizó sus acciones en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE). [31] A lo largo de la década de 1990, AIG desarrolló nuevas fuentes de ingresos a través de diversas inversiones, incluyendo la adquisición de International Lease Finance Corporation (ILFC), un proveedor de aeronaves arrendadas a la industria de las aerolíneas. [17] En 1992, AIG recibió la primera licencia de seguros extranjera otorgada en más de 40 años por el gobierno chino. Dentro de los EE. UU., AIG adquirió SunAmerica Inc., una compañía de ahorro para la jubilación administrada por Eli Broad , en 1999. [32]

2000-2012: mayor expansión y declive

Las Torres AIG de Woodland Hills, Los Ángeles .

Crecimiento

A principios de la década de 2000, AIG experimentó un marcado período de crecimiento, ya que adquirió American General Corporation, un proveedor líder de seguros de vida y rentas vitalicias a nivel nacional, [33] y entró en nuevos mercados, incluida la India. [34] En febrero de 2000, AIG creó un equipo de asesoría estratégica con Blackstone Group y Kissinger Associates "para brindar servicios de asesoría financiera a corporaciones que buscan asesoramiento estratégico independiente de alto nivel". [35] AIG fue inversor en Blackstone desde 1998 hasta marzo de 2012, cuando vendió todas sus acciones en la empresa. Blackstone actuó como asesor de AIG durante la crisis financiera de 2007-2008 . [36]

En marzo de 2003, American General se fusionó con Old Line Life Insurance Company. [37]

A principios de la década de 2000, AIG realizó importantes inversiones en Rusia mientras el país se recuperaba de la crisis financiera rusa de 1998. En julio de 2003, Maurice Greenberg se reunió con Putin para hablar sobre las inversiones de AIG y mejorar los lazos económicos entre Estados Unidos y Rusia, en previsión de la reunión de Putin con el presidente estadounidense George W. Bush más tarde ese año. [38]

En noviembre de 2004, AIG llegó a un acuerdo de 126 millones de dólares (unos 195 millones de dólares en 2023) con la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos y el Departamento de Justicia, resolviendo en parte una serie de cuestiones regulatorias, y la empresa necesitaba seguir cooperando con los investigadores que seguían investigando la venta de un producto de seguro no tradicional. [39]

Escándalo contable

En 2005, AIG se vio envuelta en una serie de investigaciones de fraude llevadas a cabo por la Comisión de Bolsa y Valores , el Departamento de Justicia de los Estados Unidos y la Oficina del Fiscal General del Estado de Nueva York . Greenberg fue destituido en medio de un escándalo contable en febrero de 2005. [40] [41] La investigación del Fiscal General de Nueva York condujo a una multa de 1.600 millones de dólares para AIG y a cargos penales para algunos de sus ejecutivos. [42]

El 1 de mayo de 2005, las investigaciones realizadas por asesores externos a petición del Comité de Auditoría de AIG y la consulta con los auditores independientes de AIG, PricewaterhouseCoopers LLP, dieron como resultado la decisión de AIG de reformular sus estados financieros para los años terminados el 31 de diciembre de 2003, 2002, 2001 y 2000, los trimestres terminados el 31 de marzo, 30 de junio y 30 de septiembre de 2004, y 2003 y el trimestre terminado el 31 de diciembre de 2003. [43] El 9 de noviembre de 2005, se dijo que la compañía había retrasado su informe de ganancias del tercer trimestre porque tuvo que reformular resultados financieros anteriores, para corregir errores contables. [44]

Expansión del mercado de seguros contra impagos crediticios

Martin J. Sullivan se convirtió en el director ejecutivo de la empresa en 2005. Comenzó su carrera en AIG como empleado en su oficina de Londres en 1970. [45] AIG asumió entonces decenas de miles de millones de dólares de riesgo asociado con las hipotecas. Aseguró decenas de miles de millones de dólares en derivados contra impagos, pero no compró reaseguros para cubrir ese riesgo. En segundo lugar, utilizó garantías en depósito para comprar títulos respaldados por hipotecas. Cuando las pérdidas afectaron al mercado hipotecario en 2007-2008, AIG tuvo que pagar las reclamaciones de seguros y también reemplazar las pérdidas en sus cuentas de garantías. [46]

En 2007, AIG compró el 39% restante que no poseía del especialista en seguros de automóviles en línea 21st Century Insurance por 749 millones de dólares. [47] Con el fracaso de la empresa matriz y la continua recesión a finales de 2008, AIG rebautizó su unidad de seguros como 21st Century Insurance. [48] [49]

El 11 de junio de 2008, tres accionistas, que colectivamente poseían el 4% de las acciones en circulación de AIG, entregaron una carta al Directorio de AIG solicitando la destitución del director ejecutivo Martin Sullivan y la realización de otros cambios en la gerencia y el Directorio. [50]

El 15 de junio de 2008, tras la revelación de pérdidas financieras y posterior a la caída del precio de las acciones, Sullivan renunció y fue reemplazado por Robert B. Willumstad , presidente del consejo de administración de AIG desde 2006. Willumstad fue obligado por el gobierno de los EE. UU. a dimitir y fue reemplazado por Ed Liddy el 17 de septiembre de 2008. [51] El consejo de administración de AIG nombró a Bob Benmosche director ejecutivo el 3 de agosto de 2009, para reemplazar a Liddy, quien a principios de año anunció su retiro. [52]

Crisis de liquidez de 2008 y rescate gubernamental

A finales de 2008, el gobierno federal rescató a AIG por 180 mil millones de dólares y técnicamente asumió el control, porque muchos creían que su quiebra pondría en peligro la integridad financiera de otras grandes empresas que eran sus socios comerciales ( Goldman Sachs , Morgan Stanley , Bank of America y Merrill Lynch) , así como docenas de bancos europeos. [53] [54] En enero de 2011, la Comisión de Investigación de la Crisis Financiera emitió uno de los muchos informes gubernamentales críticos, decidiendo que AIG fracasó y fue rescatada por el gobierno principalmente porque sus enormes ventas de swaps de incumplimiento crediticio se realizaron sin poner la garantía inicial, reservar capital o cubrir su exposición, lo que un analista consideró un profundo fracaso en el gobierno corporativo, en particular sus prácticas de gestión de riesgos. [15] Otros analistas creían que el fracaso de AIG fue posible debido a la amplia desregulación de los derivados extrabursátiles (OTC), incluidos los swaps de incumplimiento crediticio, que eliminaron efectivamente la regulación federal y estatal de estos productos, incluidos los requisitos de capital y margen que habrían reducido la probabilidad de fracaso de AIG. [55] [56]

Para ilustrar el peligro de una quiebra de AIG, un artículo de CNN Money del 17 de septiembre de 2008 afirmaba: "Pero en el caso de AIG, la situación es aún más grave. La empresa es mucho más grande y compleja que Lehman Brothers y si sus activos salieran al mercado todos a la vez, probablemente provocaría un caos mundial y haría que los valores se desplomaran. Los expertos se preguntan si hay suficientes compradores calificados para digerir la empresa y sus filiales". [57]

AIG había vendido protección crediticia a través de su unidad de Londres en forma de swaps de incumplimiento crediticio (CDS) sobre obligaciones de deuda colateralizadas (CDO), pero para 2008, habían perdido valor. [58] [59] La división de Productos Financieros de AIG , dirigida por Joseph Cassano en Londres, había suscrito swaps de incumplimiento crediticio para asegurar 441 mil millones de dólares en valores calificados originalmente como AAA. De esos valores, 57.8 mil millones de dólares eran títulos de deuda estructurada respaldados por préstamos de alto riesgo. [58] [60] Como resultado, la calificación crediticia de AIG se degradó y se le exigió que depositara garantías adicionales con sus contrapartes comerciales, lo que llevó a una crisis de liquidez que comenzó el 16 de septiembre de 2008 y esencialmente llevó a la quiebra a toda AIG. El Banco de la Reserva Federal de Nueva York (dirigido por Timothy Geithner, que más tarde se convertiría en secretario del Tesoro) intervino y anunció la creación de una línea de crédito garantizada, inicialmente de hasta 85.000 millones de dólares, para evitar el colapso de la empresa, lo que le permitió a AIG entregar garantías adicionales a sus socios comerciales de swaps de incumplimiento crediticio. La línea de crédito estaba garantizada por las acciones de las filiales propiedad de AIG en forma de warrants para una participación del 79,9% en el capital de la empresa y el derecho a suspender los dividendos de las acciones ordinarias y preferentes emitidas anteriormente. [61] [62] El directorio de AIG aceptó los términos del paquete de rescate de la Reserva Federal ese mismo día, lo que lo convirtió en el mayor rescate gubernamental de una empresa privada en la historia de Estados Unidos. [63] [64]

En marzo de 2009, AIG agravó el cinismo público en relación con el rescate de la empresa " demasiado grande para quebrar " al anunciar que pagaría a sus ejecutivos más de 165 millones de dólares en bonificaciones ejecutivas. [65] Las bonificaciones totales para la unidad financiera podrían alcanzar los 450 millones de dólares, y las bonificaciones para toda la empresa podrían alcanzar los 1.200 millones de dólares. El recién investido presidente Barack Obama, que había votado a favor del TARP como senador [66], respondió a los pagos previstos diciendo que "[E]s difícil entender cómo los operadores de derivados de AIG justificaron bonificaciones, y mucho menos 165 millones de dólares en paga extra. ¿Cómo justifican esta indignación ante los contribuyentes que mantienen a la empresa a flote?" [67] Tanto los políticos demócratas como los republicanos reaccionaron con indignación similar a las bonificaciones previstas, al igual que los comentaristas políticos y los periodistas en la controversia sobre los pagos de bonificaciones a AIG .

AIG comenzó a vender algunos activos para pagar sus préstamos gubernamentales en septiembre de 2008 a pesar de una disminución global en la valoración de los negocios de seguros y el debilitamiento de la condición financiera de los potenciales postores. [68] En diciembre de 2009, AIG formó subsidiarias internacionales de seguros de vida, American International Assurance Company, Limited (AIA) y American Life Insurance Company (ALICO), que fueron transferidas al Banco de la Reserva Federal de Nueva York , para reducir su deuda en $ 25 mil millones. [69] AIG vendió su unidad Hartford Steam Boiler el 31 de marzo de 2009 a Munich Re por $ 742 millones. [70] [71] El 16 de abril de 2009, AIG anunció planes para vender su subsidiaria 21st Century Insurance a Farmers Insurance Group por $ 1.9 mil millones. [72] En junio de 2009, AIG vendió su participación mayoritaria en la reaseguradora Transatlantic Re. [73] El Wall Street Journal informó el 7 de septiembre de 2009 que Pacific Century Group había acordado pagar 500 millones de dólares por una parte del negocio de gestión de activos de AIG, y que también esperaba pagar 200 millones de dólares adicionales a AIG en intereses devengados y otros pagos vinculados al desempeño futuro del negocio. [74]

AIG luego vendió su American Life Insurance Co. (ALICO) a MetLife Inc. por $15.5 mil millones en efectivo y acciones de MetLife en marzo de 2010. [75] Bloomberg LP informó el 29 de marzo de 2010 que después de casi tres meses de retrasos, AIG había completado la venta de $500 millones de una parte de su negocio de gestión de activos, de marca PineBridge Investments , al Pacific Century Group con sede en Asia. [76] Fortress Investment Group compró el 80% de la participación en la compañía financiera American General Finance en agosto de 2010. [77] En septiembre de 2010, AIG vendió AIG Starr y AIG Edison, dos de sus compañías con sede en Japón, a Prudential Financial por $4.2 mil millones en efectivo y $600 millones en asunción de deuda de terceros de AIG por parte de Prudential. [78] El 1 de noviembre de 2010, AIG recaudó $36.71 mil millones tanto de la venta de ALICO como de su IPO de AIA. Los ingresos se destinaron a reembolsar parte de la ayuda que recibió del gobierno durante la crisis financiera de 2007-2008 . [79]

En enero de 2011, AIG vendió su compañía de seguros de vida taiwanesa Nan Shan Life a un consorcio de compradores por 2.160 millones de dólares . [80] Debido a la ampliación de las pérdidas netas del tercer trimestre de 2011, el 3 de noviembre de 2011 las acciones de AIG cayeron un 49 por ciento en lo que va de año. El consejo de administración de la aseguradora aprobó una recompra de acciones por un valor de hasta 1.000 millones de dólares. [81]

Nueve años después del rescate inicial, en 2017, el Consejo de Supervisión de Estabilidad Financiera de Estados Unidos eliminó a AIG de su lista de instituciones demasiado grandes para quebrar. [82]

2012-2016: la era moderna

El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos anunció una oferta de 188,5 millones de acciones de AIG por un total de 5.800 millones de dólares el 7 de mayo de 2012. La venta redujo la participación del Tesoro en AIG al 61 por ciento, desde el 70 por ciento antes de la transacción. [83] Cuatro meses después, el 6 de septiembre de 2012, AIG vendió 2.000 millones de dólares de su inversión en AIA para pagar préstamos gubernamentales. La junta también aprobó una recompra de acciones de propiedad del gobierno en AIA por 5.000 millones de dólares. [84] La semana siguiente, el 14 de septiembre de 2012, el Departamento del Tesoro completó su quinta venta de acciones ordinarias de AIG, con ganancias de aproximadamente 20.700 millones de dólares, reduciendo la participación del Tesoro en AIG a aproximadamente el 15,9 por ciento desde el 53 por ciento. Los compromisos gubernamentales se recuperaron por completo, y el Tesoro y la Reserva Federal de Nueva York hasta la fecha habían recibido un rendimiento positivo combinado de aproximadamente 15.100 millones de dólares. [85]

El 12 de octubre de 2012, AIG anunció un acuerdo de cinco años y medio para patrocinar a seis equipos de rugby con sede en Nueva Zelanda, incluido el campeón mundial All Blacks . El logotipo de AIG y el logotipo de Adidas, el patrocinador principal de la liga, se exhibieron en las camisetas de los equipos de la liga. [86]

En diciembre de 2012, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos publicó una lista detallada de los préstamos, compras de acciones, vehículos de propósito especial (SPV) y otras inversiones realizadas con AIG, la cantidad que AIG devolvió y el rendimiento positivo de los préstamos e inversiones al gobierno. [87] El Tesoro dijo que él y el Banco de la Reserva Federal de Nueva York proporcionaron un total de $182.3 mil millones a AIG, que devolvió un total de $205 mil millones, para un rendimiento positivo total, o ganancia, para el gobierno de $22.7 mil millones. Además, AIG vendió una serie de sus propios activos para recaudar dinero para pagar al gobierno. El 14 de diciembre de 2012, el Departamento del Tesoro vendió las últimas acciones de AIG en su sexta venta de acciones por un total de aproximadamente $7.6 mil millones. En total, el Departamento del Tesoro obtuvo una ganancia de más de $22 mil millones de la venta de acciones ordinarias de AIG y $0.9 mil millones de la venta de acciones preferentes de AIG. [16] Ese mismo mes, Robert Benmosche anunció que dejaría su puesto de presidente y director ejecutivo debido a su avanzado cáncer de pulmón. [88] [89]

El 1 de enero de 2013, AIG inició una campaña publicitaria llamada "Gracias, América", en la que varios empleados de la empresa, incluido el presidente y director ejecutivo de AIG, Robert Benmosche, hablaron directamente a la cámara y ofrecieron su agradecimiento por la ayuda del gobierno. [90] Peter Hancock sucedió a Benmosche como presidente y director ejecutivo de AIG en septiembre de 2014. [91] Aunque Benmosche permaneció en el cargo en calidad de asesor, [91] murió en febrero del año siguiente. [92]

En junio de 2015, la compañía taiwanesa Nan Shan Life Insurance adquirió una participación en la filial de AIG en Taiwán por una tarifa de 158 millones de dólares. [93] Más tarde ese año, el inversor activista Carl Icahn pidió una división de AIG, describiendo a la empresa como "demasiado grande para tener éxito". [94] AIG anunció planes para una oferta pública inicial del 19,9 por ciento de United Guaranty Corp., un proveedor de seguros hipotecarios para prestamistas con sede en Greensboro, Carolina del Norte, en enero de 2016. [95] Más tarde ese año, Icahn ganó un puesto en la junta directiva y continuó presionando a la empresa para que dividiera sus principales divisiones. [96] AIG también inició una empresa conjunta con Hamilton Insurance Group y Two Sigma Investments para atender las necesidades de seguros de las pequeñas y medianas empresas. El veterano de la industria Brian Duperreault se convirtió en el presidente de la nueva entidad, y Richard Friesenhahn, el vicepresidente ejecutivo de líneas de accidentes estadounidenses en AIG, se convirtió en director ejecutivo. [97] En agosto de 2016, AIG vendió United Guaranty, su unidad de garantía hipotecaria, a Arch Capital Group , una aseguradora con sede en Bermudas , por 3.400 millones de dólares. [98]

2017

Brian Duperreault fue nombrado CEO de AIG el 15 de mayo de 2017. [8] Duperreault, que trabajó anteriormente en AIG desde 1973 hasta 1994, [99] fue contratado como CEO de Hamilton Insurance Group [100] tras el anuncio de Hancock en marzo de 2017 de que dejaría el cargo de CEO de AIG bajo presión después de un período de resultados financieros decepcionantes. [101] Debido a los llamados anteriores en 2015 y 2016 para reducir o dividir AIG, Duperreault anunció su intención de hacer crecer AIG y mantener su estructura multirramo [99] como proveedor de soluciones de vida y jubilación y seguros generales, [102] describiendo una estrategia para centrarse en la tecnología, la " disciplina de suscripción " y la diversificación. [103]

Entre 2017 [104] y principios de 2019 [105] , AIG contrató a varios nuevos ejecutivos de alto nivel. [104] [106] En 2017, Duperreault nombró a Peter Zaffino [104] como director de operaciones de AIG , [107] y más tarde también lo nombró director ejecutivo del negocio de seguros generales de AIG. [108] Zaffino sucedió a Duperreault como presidente de AIG en enero de 2020, y Duperreault siguió siendo el director ejecutivo de AIG. [109] La compañía anunció planes en 2017 para reorganizar sus segmentos comercial y de consumo en seguros generales y de vida y jubilación, respectivamente. [110] [7] En septiembre de 2017, el Consejo de Supervisión de Estabilidad Financiera [111] determinó que AIG ya no se consideraba una institución financiera sistémicamente importante no bancaria ( SIFI ). [106] Duperreault comentó en respuesta que el desarrollo reflejaba "el progreso logrado desde 2008 para reducir el riesgo de la empresa". [102]

2018–2023

AIG realizó una serie de adquisiciones en 2018. [112] [113] Ese julio, AIG adquirió Validus Holdings Ltd., un proveedor de reaseguros con sede en Bermudas . La compañía también era un sindicato de Lloyd's of London , involucrado en valores vinculados a seguros, [114] un especialista en suscripción de excedentes y excedentes comerciales pequeños en EE. UU. y un proveedor de seguros de cosechas . [115] [116] El acuerdo "trajo nuevos talentos de suscripción", particularmente en riesgo de propiedad y riesgo de catástrofe. [114] También en 2018, AIG adquirió Ellipse, una empresa de seguros de vida del Reino Unido, [117] de Munich Re . [106] En 2018, AIG estableció Fortitude Re para mantener la mayoría de sus carteras en liquidación y, a fines de 2018, vendió una participación minoritaria a The Carlyle Group . [118] En noviembre de 2019, un fondo administrado por Carlyle y T&D Holdings adquirieron una participación mayoritaria en Fortitude Re, dejando a AIG con una participación del 3,5% "sujeta a las aprobaciones regulatorias requeridas y otras condiciones de cierre habituales". [119]

Duperreault y Zaffino establecieron una estrategia de recuperación para el negocio de seguros generales en 2017 y comenzaron a ejecutarla. En 2019, [109] Duperreault declaró que el nuevo equipo ejecutivo había reestructurado el negocio, implementado nuevas pautas de riesgo y suscripción y "revisado su estrategia de compra de reaseguros". [120]

En 2019, Duperreault y Zaffino anunciaron "AIG 200", un programa plurianual para mejorar las operaciones eliminando procesos heredados y el exceso de intervenciones manuales, modernizando y digitalizando los flujos de trabajo y unificando las operaciones. [121] También durante ese mes, AIG informó su segundo trimestre consecutivo de ganancias técnicas, [122] y el negocio de Vida y Jubilación de AIG, dirigido por el director ejecutivo Kevin Hogan, presentó un "crecimiento sólido" y retornos a pesar de un mercado de crédito y acciones volátil. [123] En enero de 2020, AIG anunció que pondría fin a su patrocinio de una década de los All Blacks en 2021. [124]

El 1 de marzo de 2021, Peter Zaffino sucedió a Brian Duperreault como director ejecutivo de AIG, y Duperreault se convirtió en presidente ejecutivo del directorio. [125] Luego, en enero de 2022, Zaffino también se convirtió en presidente del directorio de AIG. [126]

Como parte del plan de AIG para 2020 de formar una empresa independiente de su negocio de seguros de vida y jubilación con una oferta pública inicial en 2022, la empresa anunció, en julio de 2021, que Blackstone Group adquiriría el 9,9% de la nueva unidad por 2.200 millones de dólares en efectivo. Blackstone y AIG también firmaron un acuerdo de gestión de activos a largo plazo para aproximadamente una cuarta parte de la cartera de seguros de vida y jubilación de AIG, que se incrementará en los años siguientes. [127] Después de la escisión, Corebridge Financial se convirtió en una entidad independiente, recaudando 1.680 millones de dólares en la mayor oferta pública inicial de Estados Unidos de 2022. [128] [129]

En febrero de 2023, AIG y Stone Point Capital firmaron un acuerdo para establecer una agencia general de gestión independiente y reubicar el actual grupo de clientes privados de AIG en la nueva empresa independiente, Private Client Select Insurance Services (PCS). [130] [131] En mayo de ese año, AIG acordó vender la subsidiaria Crop Risk Services a American Financial Group por 240 millones de dólares, [132] así como Validus Re, incluidos AlphaCat y el negocio de reaseguros Talbot Treaty, a RenaissanceRe por 2.985 millones de dólares, en efectivo y acciones ordinarias de RenaissanceRe. [133]

2024

En marzo de 2024, los reguladores británicos autorizaron la venta de la filial británica de AIG Life Ltd a la aseguradora británica Aviva por 460 millones de libras esterlinas. [134]

Negocio

En Australia y China, AIG es identificada como una gran institución financiera y proveedora de servicios financieros, incluidos mecanismos de garantía crediticia. [135] [136] En los Estados Unidos, AIG es el mayor suscriptor de seguros comerciales e industriales. [137]

AIG ofrece seguros de daños a la propiedad, seguros de vida, productos de jubilación, seguros hipotecarios y otros servicios financieros. [138] En el tercer trimestre de 2012, el negocio global de seguros de daños a la propiedad, Chartis, pasó a llamarse AIG Property Casualty. SunAmerica, la división de seguros de vida y servicios de jubilación, pasó a llamarse AIG Life and Retirement; otras marcas existentes siguen utilizándose en ciertas geografías y segmentos del mercado. [138] [139]

Patrocinios

AIG fue el patrocinador de la camiseta del club de fútbol inglés Manchester United FC entre 2006 y 2010. AIG fue el primer patrocinador estadounidense de la camiseta del club y las camisetas de AIG se usaron durante uno de los períodos de mayor concentración de éxito en la historia del club, coincidiendo con el tercer gran equipo del United de Sir Alex Ferguson , que ganó tres títulos de la Premier League, así como la Liga de Campeones, en el espacio de cuatro temporadas. [140]

En 2019, AIG firmó un contrato de cinco años para ser el patrocinador principal del Women's British Open, su primer acuerdo en golf. [141] En 2020, el contrato se extendió hasta 2025 y el campeonato pasó a llamarse AIG Women's Open , [142] con el mayor fondo de premios de golf femenino importante en 2021, con un total de 5,8 millones de dólares estadounidenses. [143] El AIG Women's Open estableció un nuevo punto de referencia en 2022 de 7,3 millones de dólares para los pagos de premios del campeonato principal de golf femenino, [144] [145] aumentando la bolsa del torneo en un 125% desde 2018. [146] En 2023, AIG anunció que continuará como patrocinador principal del evento hasta 2030, junto con otro aumento en la bolsa total a 9 millones de dólares. [147]

Subsidiarias

Litigios por rescates

  • Starr International Co. contra el Tribunal Federal de Apelaciones del Circuito de los Estados Unidos

En 2011, Hank Greenberg, con el abogado principal David Boies, demandó de forma independiente al gobierno de los Estados Unidos por daños monetarios en el Tribunal Federal de Reclamaciones de los Estados Unidos. [150] El consejo de AIG había anunciado el 9 de enero que la empresa no se uniría a la demanda. [151] Después de escuchar treinta y siete días de testimonios de Ben Bernanke, Timothy Geithner, Hank Paulson y otros, [152] el juez Thomas C. Wheeler dictaminó que el pago de la Reserva Federal a AIG había sido una exacción ilegal, ya que la Ley de la Reserva Federal no autorizaba a la Reserva Federal de Nueva York a nacionalizar una corporación al poseer sus acciones. [153] El juez Wheeler no otorgó compensación a los demandantes, dictaminando que no sufrieron daños económicos porque "si el gobierno no hubiera hecho nada, los accionistas se habrían quedado con el 100 por ciento de nada". [154]

Greenberg y el gobierno de Estados Unidos apelaron ante el Tribunal de Apelaciones del Circuito Federal, que dictaminó que Greenberg no tenía derecho legal a impugnar el rescate porque ese derecho pertenecía a AIG, que en este caso decidió no presentar una demanda. [155]

  • AIG Inc. y otros contra Maiden Lane II LLC

En enero de 2013, AIG presentó una demanda contra el Banco de la Reserva Federal de Nueva York para mantener su derecho a demandar al Bank of America y a otros emisores de deuda hipotecaria en mora. [156] La cuestión específica era si el Banco de la Reserva Federal de Nueva York transfirió 18.000 millones de dólares en demandas judiciales sobre deuda hipotecaria en problemas a través de Maiden Lane Transactions, entidades creadas por la Reserva Federal en 2008. [157] AIG argumentó que esta transacción les impidió recuperar las pérdidas de los bancos asegurados. Debido a los acontecimientos que permitieron a AIG proceder en otro caso relacionado, AIG Inc. v. Bank of America Corporation LLC , AIG retiró el caso Maiden Lane "sin perjuicio" el 28 de mayo de 2013. [158]

  • AIG Inc. contra Bank of America Corporation LLC

El 7 de mayo de 2013, la jueza de distrito de Los Ángeles, Mariana Pfaelzer, dictaminó en un caso entre AIG y Bank of America sobre posibles tergiversaciones de Merrill Lynch y Countrywide en cuanto a la calidad de la cartera hipotecaria, que 7.300 millones de dólares de las reclamaciones en disputa no habían sido cedidas. [158] Las dos partes llegaron a un acuerdo en julio de 2014, y Bank of America pagó 650 millones de dólares a AIG, quien a su vez desestimó su litigio. [159]

Gobierno corporativo

Junta Directiva

En julio de 2023, el directorio de AIG incluye: [160] [161] [162]

Véase también

Referencias

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  • Para obtener una lista de las contrapartes que reciben dólares de los contribuyentes estadounidenses, consulte: Business Week – Lista de contrapartes y pagos
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