Estafa

Una estafa , o truco de confianza , es un intento de defraudar a una persona o grupo después de haber ganado primero su confianza . Los trucos de confianza explotan a las víctimas utilizando una combinación de la credulidad , ingenuidad , compasión , vanidad , confianza , irresponsabilidad y codicia de la víctima. Los investigadores han definido los trucos de confianza como "una especie distintiva de conducta fraudulenta... que pretende promover intercambios voluntarios que no son mutuamente beneficiosos", ya que "beneficia a los estafadores ('estafadores') a expensas de sus víctimas (las ' víctimas ')". ^[1]

Otros términos para "estafa" incluyen truco de confianza, timo, juego de estafa, juego de confianza, plan de confianza, estafa, estratagema, finura, timo, estafa, engaño, bunko, bunco, estafa, engaño, engaño y embaucar.

El autor del delito suele ser denominado estafador, estafador, timador, artista del timo, estafador, estafador o estafador. Las víctimas previstas se conocen como víctimas, tontos, títeres, matones, patanes o gaviotas (de la palabra crédulo ). Cuando se emplean cómplices, se los conoce como shills .

Una estafa breve o pequeña estafa es una estafa rápida que dura apenas unos minutos, posiblemente segundos. Generalmente tiene como objetivo robarle a la víctima su dinero u otros objetos de valor que lleve consigo o que esté custodiando. ^[2] Una estafa larga o gran estafa (también, principalmente en inglés británico, long game ) ^[3] es una estafa que se desarrolla durante varios días o semanas; puede involucrar a un equipo de estafadores, e incluso accesorios, decorados, extras, vestuario y líneas de guión. Su objetivo es robar a la víctima una gran cantidad de dinero u otros objetos de valor, a menudo obligándola a vaciar sus cuentas bancarias y pedir préstamos a miembros de la familia. ^[4]

El juego de las conchas se remonta al menos a la Antigua Grecia . ^[5] William Thompson (1821-1856) fue el "confideicomisario" original. Thompson era un estafador torpe que pedía a sus víctimas que expresaran confianza en él dándole dinero o su reloj en lugar de ganarse su confianza de una manera más matizada. Algunas personas confiaron a Thompson su dinero y relojes. ^[6] Thompson fue arrestado en julio de 1849. Al informar sobre este arresto, James Houston, un reportero del New York Herald , publicitó a Thompson nombrándolo el "confideicomisario". ^[6] Aunque Thompson fue un estafador sin éxito, se ganó la reputación de ser un operador genial principalmente porque el tono satírico de Houston no se entendió como tal. ^[6] La National Police Gazette acuñó el término "juego de confianza" unas semanas después de que Houston usara por primera vez el nombre de "confideicomisario". ^[6]

En Confesiones de un hombre de confianza , Edward H. Smith enumera los "seis pasos o etapas de crecimiento definidos" de un juego de confianza. ^[7] Señala que se pueden omitir algunos pasos. También es posible que algunos se puedan realizar en un orden diferente al que se muestra o que se realicen simultáneamente.

Trabajo de cimentación

Los preparativos se realizan antes del juego, incluida la contratación de los asistentes necesarios y el estudio de los conocimientos previos necesarios para el puesto.

Acercarse

Se acerca o contacta a la víctima.

Acumulación

Se le da a la víctima la oportunidad de obtener beneficios al participar en un plan, pero se alienta su codicia, de modo que su juicio racional sobre la situación puede verse afectado.

Pago-convencimiento o persuasor

La víctima recibe un pequeño pago como demostración de la supuesta eficacia del plan. Puede ser una cantidad de dinero real o falsificada de alguna manera (física o electrónicamente). En una estafa de juego , a la víctima se le permite ganar varias apuestas pequeñas. En una estafa de bolsa , a la víctima se le dan dividendos falsos .

El "hurra"

Una crisis o un cambio de acontecimientos repentinos y fabricados obligan a la víctima a actuar o tomar una decisión de inmediato. En este punto es cuando la estafa tiene éxito o fracasa. En una estafa financiera, el estafador puede decirle a la víctima que la "ventana de oportunidad" para hacer una gran inversión en el plan está a punto de cerrarse de repente para siempre.

El entrar y entrar

Un conspirador (que participa en la estafa, pero asume el papel de espectador interesado) pone una cantidad de dinero en el mismo plan que la víctima, para añadir una apariencia de legitimidad. Esto puede tranquilizar a la víctima y dar al estafador un mayor control una vez que se ha completado el trato.

Además, algunos juegos requieren un paso de " corroboración ", en particular aquellos que implican un objeto falso, pero supuestamente "raro" y de "gran valor". Esto suele incluir el uso de un cómplice que desempeña el papel de un tercero no involucrado (inicialmente escéptico), que luego confirma las afirmaciones hechas por el estafador. ^[7]

Los trucos de confianza explotan características como la codicia , la deshonestidad , la vanidad , el oportunismo , la lujuria , la compasión , la credulidad , la irresponsabilidad , la desesperación y la ingenuidad . Como tal, no hay un perfil consistente de una víctima de truco de confianza; el factor común es simplemente que la víctima confía en la buena fe del estafador. Las víctimas de estafas de inversión tienden a mostrar un nivel imprudente de codicia y credulidad, y muchos estafadores apuntan a los ancianos y otras personas consideradas vulnerables, utilizando diversas formas de trucos de confianza. ^[8] Los investigadores Huang y Orbach argumentan: ^[1]

Los estafadores tienen éxito en inducir errores de juicio, principalmente errores que surgen de información imperfecta y sesgos cognitivos . En la cultura popular y entre los estafadores profesionales, las vulnerabilidades humanas que explotan los estafadores se describen como "deshonestidad", "avaricia" y "credulidad" de las víctimas. La deshonestidad, a menudo representada por la expresión "no se puede engañar a un hombre honesto", se refiere a la disposición de las víctimas a participar en actos ilegales, como juegos de azar amañados y malversación de fondos. La avaricia, el deseo de "obtener algo a cambio de nada", es una expresión abreviada de las creencias de las víctimas de que las ganancias demasiado buenas para ser verdad son realistas. La credulidad refleja la creencia de que las víctimas son "tontos" y "tontos" por participar en intercambios voluntarios costosos. Las opiniones judiciales ocasionalmente se hacen eco de estos sentimientos.

El fraude se ha adaptado rápidamente a Internet. El Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) del FBI recibió 847.376 denuncias en 2021, con una pérdida de dinero declarada de 6.900 millones de dólares solo en Estados Unidos. ^[9] El Informe anual sobre el estado mundial de las estafas de la Global Anti Scam Alliance afirma que a nivel mundial se perdieron 47.800 millones de dólares y que el número de estafas denunciadas aumentó de 139 millones en 2019 a 266 millones en 2020. ^[10]

Las organizaciones gubernamentales han creado sitios web de denuncia de fraudes en línea para crear conciencia sobre las estafas en línea y ayudar a las víctimas a que la denuncia de fraudes en línea sea más fácil. Algunos ejemplos son los de Estados Unidos ( FBI IC3 , Comisión Federal de Comercio ), Australia (ScamWatch ACCC ), Singapur (ScamAlert ^[11] ), Reino Unido ( ActionFraud ) y Países Bajos (FraudeHelpdesk ^[12] ). Además, se han creado varias iniciativas privadas sin fines de lucro para combatir el fraude en línea, como AA419 (2004), APWG (2004) y ScamAdviser (2012).

• Bell, J. Bowyer; Whaley, Barton (1982). Cheating and Deception (reimpresión de 1991). Transaction Publishers. ISBN 978-0887388682.
• Blundell, Nigel (1984) [1982]. Los mayores delincuentes y estafadores del mundo y otros malhechores maliciosos . Octopus Books. ISBN 978-0706421446.
• Dillon, Eamon (2008) [2008]. Los estafadores: tiburones y charlatanes: cómo ganan dinero los estafadores . Merlin Publishing. ISBN 978-1903582824.
• Ford, Charles V. (1999) [1999]. ¡Mentiras! ¡Mentiras! ¡Mentiras!: La psicología del engaño. American Psychiatric. ISBN 978-0880489973.
• Henderson, Les (2000). Delitos de persuasión: esquemas, estafas, fraudes. Coyote Ridge. ISBN 978-0968713303.
• Kaminski, Marek M. (2004). Juegos que juegan los prisioneros. Princeton: Princeton University Press. ISBN 978-0691117218.
• Konnikova, Maria (2016). El juego de la confianza: por qué caemos en él... siempre . Viking. ISBN 978-0525427414.
• Lazaroff, Steven; Rodger, Mark (2018) [2018]. Los mayores engaños y estafas de confianza de la historia. Rodger & Laz Publishing SENC ISBN 978-1775292128.
• Maurer, David W. (1999) [1940]. La gran estafa: la historia del estafador y el juego de la confianza. Bobbs Merrill / Anchor Books. ISBN 978-0385495387.
• Maurer, David W. (1974). El hombre de confianza americano. Springfield: Charles C. Thomas, Publisher. ISBN 978-0398029746.
• Reading, Amy (2012). The Mark Inside: Una estafa perfecta, una venganza astuta y una pequeña historia de la gran estafa. Knopf. ISBN 978-0307473592.
• Smith, Jeff (2009). Soapy Smith: La vida y la muerte de un canalla. Juneau: Klondike Research. ISBN 978-0981974309.
• Sutherland, Edwin Hardin (1937). El ladrón profesional (reimpresión 1989). University of Chicago Press. ISBN 978-0226780511.
• Weil, JR "Yellow Kid" (1948) [2004]. Con Man: La propia historia de un estafador experto. Broadway Books. ISBN 978-0767917377.
• Zhang, Yingyu (2017). El libro de las estafas: selecciones de una colección de finales de la dinastía Ming. Columbia University Press. ISBN 978-0231178631.

• Guía de viajes fraudulenta de Wikivoyage
• Medios relacionados con Trucos de confianza en Wikimedia Commons
• "Arresto del hombre de confianza". The Lost Museum ( GMU ) . Inteligencia policial. New York Herald . 8 de julio de 1849.
• "Libro de estafas". ChinaFile . 15 de noviembre de 2017.Trucos de confianza en China.
• "Estafa de funeral prepago". FBI.gov .
• "Cómo atrapar a un estafador". Investigación de la NBC publicada en Dateline . Archivado desde el original el 24 de marzo de 2007.