Banco Kaupthing

Caja registradora banki hf.

Tipo de empresa	Público
Industria	Bancario
Fundado	1930 ; hace 94 años ( 1930 )
Difunto	9 de octubre de 2008 ; hace 16 años ( 09-10-2008 )
Destino	Custodia gubernamental, moratoria de pagos
Sucesor	Arion banki (solo para empresas islandesas)
Sede	Reykjavík , Islandia
Personas clave	Hreiðar Már Sigurðsson ( CEO ) Sigurður Einarsson ( Presidente de la junta directiva ) Ingólfur Helgason ( CEO en Islandia) Ármann Þorvaldsson ( CEO en Reino Unido)
Lngresos netos	812 millones de euros (2007) [1]
Activos totales	58.340 millones de euros (2007) [1]
Número de empleados	3.330 (2007) [1]
Sitio web	www.kaupthing.com

Kaupthing Bank ( en islandés : Kaupþing banki ; pronunciación islandesa: [ˈkʰœyːpˌθiŋk] ) fue un importante banco internacional islandés, con sede en Reikiavik , Islandia . Fue absorbido por el gobierno islandés durante la crisis financiera islandesa de 2008-2011 y las operaciones nacionales con sede en Islandia se dividieron en un nuevo banco, New Kaupthing , que posteriormente pasó a llamarse Arion Banki . Todos los activos y deudas no islandeses permanecieron en el ahora desaparecido Kaupthing Bank. Antes de su colapso, supuestamente también prestó dinero a varias partes con el propósito de comprar acciones de Kaupthing. ^[2]

Antes de su colapso, Kaupthing Bank operaba en trece países, incluidos todos los países nórdicos, los Países Bajos , Bélgica , Luxemburgo , Suiza , el Reino Unido y los Estados Unidos . Era el séptimo banco más grande de los países nórdicos en términos de capitalización de mercado.

El banco empleaba a más de 3.300 personas y contaba con 36 sucursales minoristas en Islandia. A 31 de diciembre de 2007, el banco tenía activos totales de 58.300 millones de euros. ^[3] En 2006, ocupó el puesto número 1.006 en la lista Forbes Global 2000 ^[4] y el número 177 (subió 34 puestos desde 2005) en la lista de los bancos más grandes del mundo compuesta anualmente por la revista financiera internacional The Banker . ^[5] Ese año, Kaupthing Bank tuvo ganancias netas de 812 millones de euros, en comparación con los 986 millones de euros de 2006. Alrededor del 70% de las ganancias operativas se originaron fuera de Islandia (33% en Islandia, 31% en el Reino Unido, 26% en Escandinavia, 8% en Luxemburgo y 2% en otros países). ^[3]

El 9 de octubre de 2008, tras una importante crisis bancaria y financiera en Islandia , la Autoridad de Supervisión Financiera tomó el control del banco. ^[6] Las operaciones nacionales del banco se escindieron como un nuevo banco y continúan operando; el resto del banco, aunque técnicamente nunca se declaró en quiebra , obtuvo una moratoria de pagos del Tribunal de Distrito de Reikiavik y ha sido suspendido de cotizar en la Bolsa de Valores de Islandia .

Fuera de Islandia, el banco se conoce como Kaupthing Bank.

En Islandia, su nombre oficial era Kaupþing Banki hf .

Anteriormente, su nombre oficial era Kaupþing Búnaðarbanki hf , pero se cambió el nombre porque el anterior se consideró demasiado difícil de manejar para la mayoría de la gente. De 2003 a 2006, la empresa utilizó el nombre KB banki para sus operaciones minoristas en Islandia. Sin embargo, en diciembre de 2006, el banco comenzó a utilizar el antiguo nombre de Kaupþing para su red de bancos tradicionales. Se anunció que el cambio era parte del plan del banco de operar bajo el mismo nombre. ^[7]

En noviembre de 2009, el sucesor del banco ("New Kaupthing") cambió su nombre a Arion Bank .

El carácter "þ" es una espina/þorn .

Fundada en 1982 como una pequeña agencia de asesoría financiera y corretaje de valores, Kaupthing se convirtió en un actor importante en los cambios del mercado financiero islandés, marcando tendencias continuamente y siendo uno de los cinco socios fundadores de la Bolsa de Valores de Islandia. A mediados de la década de 1990, Kaupthing amplió su enfoque para incluir oportunidades en el extranjero y se convirtió en la primera institución financiera islandesa en operar fuera de Islandia.

Bajo la dirección de Sigurður Einarsson , Kaupthing empezó a cotizar en la Bolsa de Valores de Islandia en octubre de 2000, momento en el que los propietarios originales del banco, las cajas de ahorro de Islandia, redujeron sus participaciones y los inversores particulares e institucionales los sustituyeron como accionistas. Las acciones de Kaupthing Bank empezaron a cotizar en la Bolsa de Valores de Estocolmo en 2002.

El 9 de octubre de 2008, Kaupthing Bank HF se vio obligado a entrar en administración judicial, sólo unos días después de que una crisis en Landsbanki pusiera a ese banco bajo control gubernamental. ^[8] Debido a la crisis en todo el sistema financiero islandés, todas las transacciones en los mercados de valores del país se suspendieron el 13 de octubre de 2008. Los eventos fueron seguidos por el colapso del sector bancario de Islandia, que condujo a la crisis financiera islandesa de 2008-2011 .

El 31 de julio de 2009 se filtraron documentos internos del banco Kaupthing: WikiLeaks expuso un documento confidencial de 210 páginas en el que se enumeraba la exposición del banco a préstamos que iban desde 45 millones hasta 1.250 millones de euros. La presentación filtrada reveló que el banco había prestado miles de millones de euros a sus principales accionistas, incluidos un total de 1.430 millones de euros a Exista y filiales que poseen el 23% del banco. ^[9]

El 9 de diciembre de 2009, Daniel Thordarsson, ex administrador de activos, y Stefnir Ingi Agnarsson, ex corredor de bolsa, ambos de Kaupthing Hf, fueron condenados a ocho meses de prisión por el Tribunal de Distrito de Reykjavik.

La pareja fue acusada de presentar ofertas de compra de acciones de Exista seis veces en enero y febrero del año pasado, poco antes del cierre de las operaciones, de modo que las ofertas afectaran el valor de las acciones de Exista al final del día. Los cargos fueron de presentar solicitudes de compra falsas y de manipulación del precio de las acciones .

• 1930 Se funda en Islandia Búnaðarbanki Íslands (inglés: Banco Agrícola de Islandia)
• 1982 Se funda Kaupthing hf. en Islandia
• 1998 Se inaugura Kaupthing Luxemburgo, SA
• 2000 Apertura de Kaupthing Islas Feroe, apertura de Kaupthing Nueva York, apertura de Kaupthing Estocolmo
• 2001 Se inaugura el Kaupthing Bank de Copenhague y el Kaupthing de Lausana. Se adquiere Sofi en Finlandia.
• 2002 Aragon adquirido en Suecia, JP Nordiska adquirido en Suecia, Auðlind adquirido en Islandia
• 2003 Kaupthing se fusiona con Búnaðarbanki Íslands para formar Kaupthing Bank, se adquiere Tyren en Noruega, se adquiere Norvestia en Finlandia y se abre Kaupthing Limited en el Reino Unido.
• 2004 A. Sundvall se adquiere en Noruega y FIH se adquiere en Dinamarca
• 2005 Singer & Friedlander adquirido en el Reino Unido
• 2006 Kaupthing Limited se fusiona con Singer & Friedlander para formar Kaupthing Singer & Friedlander en el Reino Unido
• 2007 Kaupthing compra el banco comercial holandés NIBC por 3.000 millones de euros; ^[10] a finales de enero de 2008, Kaupthing decidió cancelar la adquisición de NIBC ^{[ cita requerida ]}
• En 2007, Kaupthing adquirió una participación del 20% en la empresa india de servicios de inversión Finoble Advisors, con sede en Nueva Delhi, con una opción de comprar el 80% restante en cinco años ^[11].
• 2007 Kaupthing compra las operaciones de banca privada y gestión de activos belgas de Robeco Bank, por un importe no especificado, fortaleciendo aún más su posición en el mercado del Benelux . ^{[12] [13]}
• En 2007, Kaupthing hf adquirió Derbyshire Offshore, la subsidiaria de la Isla de Man de Derbyshire Building Society, continuando con la garantía irrevocable y vinculante de Derbyshire Offshore para todos los fondos de los depositantes en la nueva subsidiaria, Kaupthing, Singer and Friedlander (Isle of Man) Ltd.
• 2007–2008 Kaupthing lanza Kaupthing Edge ^[14] basado en Internet en el Reino Unido, Bélgica, Noruega, Alemania, Finlandia, Suecia, Luxemburgo, la Isla de Man, Austria y Suiza.
• 2008 El negocio británico de Kaupthing Edge, que abarca 2.500 millones de libras en depósitos y 160.000 clientes, es adquirido por ING Direct después de que la Autoridad de Servicios Financieros cerrara su centro de operaciones en Londres.

Kaupthing Edge era una marca paneuropea de captación de depósitos para clientes minoristas. El objetivo de la marca era diversificar los pasivos del balance de Kaupthing por moneda, tipo de cliente (particular/minorista) y país. Kaupthing Edge ofrecía dos productos de depósito: una cuenta de ahorro y una cuenta de depósito a plazo fijo. Ambos eran productos sencillos con intereses altos. En Bélgica, los clientes podían elegir un tercer producto, una cuenta corriente. Las cuentas de ahorro y de depósito a plazo fijo de Kaupthing Edge se gestionaban a través de Internet con el apoyo de centros de atención telefónica.

Kaupthing Edge estaba disponible en diez países de Europa:

• Finlandia – disponible desde octubre de 2007; pasivos asumidos por la Autoridad de Supervisión Financiera de Finlandia el 9 de octubre de 2008 ^[15]
• Suecia – disponible desde noviembre de 2007; cuentas cerradas y todos los depósitos reembolsados ​​antes del 20 de octubre de 2008. ^[16]
• Noruega – disponible desde enero de 2008; obligaciones asumidas por el gobierno noruego el 12 de octubre de 2008 ^[17]
• Bélgica : disponible desde enero de 2008, todas las cuentas fueron congeladas el 9 de octubre de 2008. El importe superior a 20.000 € estuvo disponible tras una adquisición por parte del banco Keytrade el 29 de marzo de 2009.
• Reino Unido – disponible desde febrero de 2008; cuentas transferidas al banco holandés ING Direct el 8 de octubre de 2008 ^[18]
• Alemania – Disponible desde marzo de 2008; 30.000 depositantes en Alemania siguen esperando que el banco les devuelva sus depósitos. El comité de liquidación del Kaupthing Bank ha anunciado que ha conseguido fondos para reembolsar a los depositantes alemanes. Los depositantes alemanes empezaron a recuperar su dinero el 22 de junio y se les pagará en su totalidad.
• Luxemburgo – disponible desde abril de 2008
• Isla de Man – disponible desde abril de 2008
• Suiza – disponible desde junio de 2008; en liquidación desde el 17 de noviembre de 2008. Los depositantes reembolsaron parcialmente sus depósitos. ^[19]
• Austria – disponible desde septiembre de 2008; cuentas congeladas el 9 de octubre, cuentas transferidas a otros bancos el 29 de octubre ^[20]

Las cuentas de Kaupthing Edge estaban protegidas dentro de la UE por sistemas obligatorios de protección de los depositantes. Estos sistemas se financian mediante un impuesto al sector financiero de los respectivos países. En el caso del Reino Unido, el gobierno enviaba un préstamo al sistema a cambio de pagos adicionales en el futuro en caso de déficit.

Kaupthing Edge es un juego de palabras con la palabra 'de vanguardia'. ^{[ cita requerida ]}

Meidur (posteriormente rebautizado como Exista ) adquirió una participación del 12% del Kaupthing Bank en octubre de 2002. ^[21]

El 8 de octubre de 2008, la FSA del Reino Unido transfirió las cuentas de depósito del Reino Unido a ING. En su declaración, "La FSA ha determinado que Kaupthing Singer & Friedlander ya no cumple con sus condiciones mínimas y es probable que no pueda seguir cumpliendo con sus obligaciones con los depositantes... La FSA concluyó que KSF está en mora a los efectos del Plan de Compensación de Servicios Financieros". ^[22]

El 9 de octubre de 2008, la Autoridad de Supervisión Financiera tomó el control de Kaupthing después de la renuncia de todo el consejo de administración. ^{[6] [23]} Esto se produjo cuando "Gran Bretaña transfirió el control del negocio de Kaupthing Edge, su banco de Internet, a ING Direct y puso las operaciones de Kaupthing en el Reino Unido bajo administración", colocando a Kaupthing en incumplimiento técnico según los acuerdos de préstamo. ^[24] El primer ministro de Islandia, Geir Haarde , ha declarado que el gobierno británico derribó a Kaupthing innecesariamente al abusar de su poder. ^{[ cita requerida ]}

Ese mismo día, la EBK ( Comisión Federal Bancaria Suiza ) inició un procedimiento en virtud del sistema suizo de seguro de depósitos ^[25] contra la sucursal de Ginebra del Kaupthing Bank Luxembourg. La EKB pidió a los clientes de dicha sucursal que se pusieran en contacto con ellos para que se les abonara una indemnización de hasta 30.000 francos suizos. ^[26]

En Finlandia, la Autoridad de Supervisión Financiera ( Rahoitustarkastus ) tomó el control de la sucursal finlandesa para evitar que se transfirieran fondos a Islandia. ^[15] Ha dicho que cree que nadie perderá su dinero. ^[27] La ​​sucursal finlandesa pagó todos sus pasivos a sus clientes con la deuda que obtuvo de tres grandes bancos finlandeses. Luego, la sucursal finlandesa liquidó todos sus activos y pagó la deuda a los bancos finlandeses. Según las autoridades finlandesas, Kaupthing Edge finalizó sus operaciones en Finlandia el 30 de enero de 2009. ^[28]

WikiLeaks ha hecho público un documento interno ^[29] del Kaupthing Bank, fechado justo antes del colapso del sector bancario islandés, que condujo a la crisis financiera islandesa de 2008-2009. El documento muestra que se prestaron sumas de dinero sospechosamente elevadas a varios propietarios del banco y se cancelaron grandes deudas. Los abogados de Kaupthing han amenazado a WikiLeaks con emprender acciones legales, citando las leyes de privacidad bancaria. La filtración ha provocado un escándalo en Islandia y puede dar lugar a cargos penales contra los individuos implicados.

El 9 de marzo de 2011, Robert Tchenguiz y su hermano, Vincent Tchenguiz , fueron arrestados en Londres por la Oficina de Fraudes Graves del Reino Unido como parte de su investigación en curso en conjunto con la Oficina del Fiscal Especial de Islandia sobre el colapso de Kaupthing. ^{[30] [31]} Sin embargo, el 22 de diciembre de 2011, la SFO y el Departamento de Abogados del Tesoro (TSoI) admitieron errores fácticos en la información utilizada para obtener las órdenes de arresto contra Consensus Business Group y Vincent Tchenguiz; declararon que las órdenes de arresto debían ser anuladas; y que el material incautado en virtud de las órdenes de arresto sería devuelto ese día. Además, la SFO ofreció pagar los costos legales razonables. ^[32]

En marzo de 2013 se abrieron nuevos procesos en Reikiavik contra el ex presidente del banco y otros empleados importantes por "orquestar cinco conspiraciones de manipulación del mercado a gran escala", en lo que fue el proceso más grande relacionado con la crisis financiera islandesa de 2008 hasta el momento. ^[33]

El 12 de diciembre de 2013, cuatro ex directivos del banco fueron condenados a penas de entre tres y cinco años y medio de prisión. Se trata del ex director general, el ex presidente del consejo de administración, uno de los accionistas mayoritarios y el ex director general de la sucursal de Luxemburgo. El tribunal los condenó a cinco años y medio, cinco años, tres años y tres años y medio de prisión, respectivamente. Se trata de las penas más severas por fraude financiero en la historia de Islandia. ^[34] La sentencia fue apelada.

El 12 de febrero de 2015, el Tribunal Supremo confirmó las sentencias de 2013. Además, las condenas del propietario mayoritario, Ólafur Ólafsson, y de Magnús Guðmundsson, exdirector ejecutivo de la sucursal de Luxemburgo, se ampliaron a 4,5 años de prisión. ^[35]

• Brillo
• Disputa sobre Icesave
• Bancos de tierra
• Banco Central de Islandia

• Sitio web oficial
• Sitio web oficial (en islandés)
• Perfil de la empresa Septiembre 2008
• Informe anual 2007
• Empresas del Banco Kaupthing agrupadas en OpenCorporates
• Sitio del grupo de acción de depositantes de Kaupthing Singer Friedlander, octubre de 2008
• Sitio web conmemorativo de los depositantes de Kaupthing IoM
• Sitio de Kaupthing Edge en la Isla de Man
• Crisis financiera en Islandia: Centro de información del gobierno islandés