Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza
| (en alemán) Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (en francés) Autorité fédérale de vigilancia des marchés financiers (en italiano) Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (en romanche) Autoritad federala per la surveglianza dals martgads da finanzas | |
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| Descripción general de la agencia | |
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| Formado | 2007 |
| Agencia sustitutiva |
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| Jurisdicción | Suiza |
| Sede | Berna , Suiza |
| Empleados | 583 (2023) [1] |
| Ministro responsable | |
| Ejecutivos de agencias |
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| Agencia matriz | Departamento Federal de Finanzas |
| Sitio web | www.finma.ch |
La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza ( FINMA ; en alemán : eidgenössische Finanzmarktaufsicht ; en francés : Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers ; en italiano : Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari ) es el organismo gubernamental suizo responsable de la regulación financiera . Esto incluye la supervisión de bancos, compañías de seguros, bolsas de valores y corredores de valores, así como otros intermediarios financieros en Suiza . [2] El nombre y el acrónimo de FINMA suelen expresarse en inglés para evitar que parezca que se favorece a alguna de las regiones lingüísticas de Suiza. [ cita requerida ]
La FINMA se creó en 2007 y sucedió a la Comisión Bancaria Federal ( en alemán : eidgenössische Bankenkommission , en francés : Commission Fédérale des Banques , por lo tanto EBK-CFB ) establecida en 1934. [3] Es una institución independiente con personalidad jurídica propia con sede en Berna . [4] Es institucional, funcional y financieramente independiente de la administración federal central y del Departamento Federal de Finanzas y reporta directamente al parlamento suizo. [3]
Historia
Comisión Federal Bancaria
La supervisión bancaria se introdujo en Suiza mediante la Ley federal de bancos y cajas de ahorro de 1934, tras los intentos fallidos que habían comenzado en 1914 y que se desencadenaron por la grave crisis bancaria de 1931. La legislación de 1934 creó la Comisión Federal Bancaria (EBK-CFB) como supervisor prudencial nacional. Sin embargo, durante décadas, el personal de la EBK-CFB se mantuvo en un solo dígito con un presupuesto muy reducido. En 1975 todavía era de sólo 10 personas y aumentó a 35 a fines de la década de 1980. [5]
Creación de la FINMA
La FINMA se fundó el 22 de junio de 2007 con la aprobación de la Ley Federal sobre la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (FINMASA). [3] Esta Ley fusionó la EBK-CFB con la Oficina Federal de Seguros Privados (FOPI) y la Autoridad de Control Antilavado de Dinero en una sola agencia responsable de toda la regulación financiera en Suiza. [3]
Suiza es la sede de UBS , uno de los principales bancos del mundo, y dada su importancia para la economía suiza, la FINMA tiene un equipo regulador dedicado a supervisar sus operaciones. [6]
Todos los bancos suizos deben recibir una licencia bancaria de la FINMA. [7] Desde 2019, ciertas empresas de tecnología financiera también pueden solicitar una "licencia bancaria de tecnología financiera". [8] A mayo de 2023, cinco empresas han obtenido licencias bancarias de tecnología financiera: Klarpay AG, Relio AG, SR Saphirstein AG, SWISS4.0 SA y Yapeal AG. [9]
UBS y el asunto fiscal en EE.UU.
El 19 de febrero de 2009, el gobierno de Estados Unidos presentó una demanda contra UBS para que revelara los nombres de todos los 52.000 clientes estadounidenses, alegando que el banco y estos clientes conspiraron para defraudar a la autoridad fiscal estadounidense ( IRS) de los ingresos fiscales que legítimamente se les debían. [10] Sin embargo, revelar los nombres de los clientes era contrario a la ley suiza y puso a UBS en una posición difícil. Finalmente, UBS, con el apoyo de FINMA, acordó proporcionar los nombres de 250 a 300 clientes a través de FINMA y pagar multas de 780 millones de dólares estadounidenses para resolver el asunto. [10] FINMA utilizó las secciones 25 y 26 de la Ley Bancaria, previstas para situaciones en las que un banco está amenazado de quiebra, para permitir que esto sucediera. [11] Posteriormente, en febrero de 2009, el Tribunal Administrativo Federal de Suiza ordenó a FINMA que detuviera la transmisión a las autoridades fiscales estadounidenses. [10]
Responsabilidades y funciones
Como organismo regulador estatal, la FINMA tiene la máxima autoridad sobre bancos, compañías de seguros, bolsas de valores, corredores de valores e instituciones de inversión colectiva. [12] Es responsable de la lucha contra el blanqueo de dinero y, en caso necesario, lleva a cabo procedimientos de reestructuración financiera y de quiebra. [13] Además, tiene poderes de supervisión con respecto a la divulgación de participaciones y es el órgano de reclamaciones para las decisiones de la Junta de Adquisiciones en el área de ofertas públicas de adquisición de empresas que cotizan en bolsa. [14]
La FINMA concede licencias de actividad a las empresas y organizaciones sujetas a su supervisión, controla el cumplimiento por parte de las entidades supervisadas de las leyes, ordenanzas, directivas y reglamentos necesarios, así como de las condiciones de concesión de licencias que deben cumplirse en todo momento. [15] En caso necesario y en la medida en que lo permita la ley, la FINMA impone sanciones, presta asistencia administrativa y regula. [16] La FINMA también es responsable de garantizar que se reconozca adecuadamente la autorregulación. [17] La FINMA supervisa cuando existe un riesgo para los acreedores, inversores y asegurados y puede sancionar a personas o autoridades, pero su decisión puede ser impugnada ante un tribunal. [12] También puede garantizar el cumplimiento, emitir advertencias, cancelar licencias y liquidar empresas. [18]
Supervisión
La FINMA adopta un enfoque basado en el riesgo para supervisar a las instituciones financieras, trabajando para identificar amenazas que podrían afectar a instituciones individuales o a todo el sistema financiero. [19] La FINMA está particularmente atenta al lavado de dinero y la financiación del terrorismo y monitorea de cerca los mercados financieros suizos para verificar el cumplimiento de las normas AML/CFT. [20]
Estructura organizativa
La FINMA está compuesta por un consejo de administración, un consejo ejecutivo y un consejo ejecutivo ampliado. [21]
El Consejo de Administración es un órgano de gestión estratégica y está compuesto por siete a nueve miembros expertos independientes designados por el Parlamento. Decide sobre asuntos de importancia sustancial, emite ordenanzas y circulares y es responsable del presupuesto de la FINMA. También garantiza los controles internos mediante una unidad de auditoría interna y supervisa al Consejo Ejecutivo. El Consejo de Administración nombra al Director General y elige a los miembros del Consejo Ejecutivo sobre la base de las propuestas del Director General. [22]
El Comité Ejecutivo es el órgano de gestión operativa de la FINMA y es responsable de garantizar que los bancos, las compañías de seguros, las bolsas de valores, los intermediarios financieros y otros intermediarios financieros sean supervisados de acuerdo con la ley y la estrategia correspondiente. El Comité Ejecutivo decide sobre cuestiones como la concesión de licencias, la gestión clave, cuestiones organizativas y de personal, directivas y cuestiones de supervisión de importancia interdivisional. El Comité Ejecutivo prepara los archivos y materiales necesarios para las decisiones sobre asuntos que son competencia del Consejo de Administración y es responsable de la implementación de las resoluciones del Consejo de Administración y de sus comités. [23]
Anne Héritier Lachat fue presidenta del consejo de administración desde 2011 [24] [25] hasta el 1 de enero de 2016 [26], cuando Thomas Bauer, ex socio de Ernst & Young , asumió la presidencia. [27] Desde 2021, Marlene Amstad ocupa el cargo de presidenta. [28]
Véase también
- La banca en Suiza
- Economía de Suiza
- Comisión de Valores
- Banco Nacional Suizo
- Lista de la legislación suiza sobre el mercado financiero
- Ley contra el blanqueo de dinero (Suiza)
- Lista de autoridades reguladoras financieras por jurisdicción
Referencias
- ^ "Conferencia de prensa anual de la FINMA" . Consultado el 2 de abril de 2024 .
- ^ "FINMA de un vistazo" (PDF) . admin.ch . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ abcd «Suiza: evaluación detallada de la implementación de los objetivos y principios de la OICV en materia de regulación de valores» (PDF) . FMI . 20 de agosto de 2014 . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ Bundeskanzlei - P. "SR 956.1 Bundesgesetz vom 22. Juni 2007 über die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (Finanzmarktaufsichtsgesetz, FINMAG)".
- ^ Eiji Hotori; Mikael Wendschlag; Thibaud Giddey (2022). Formalización de la supervisión bancaria. Palgrave Macmillan. págs. 87-98. doi :10.1007/978-981-16-6783-1. ISBN 978-981-16-6782-4.S2CID245193352 .
- ^ "Los reguladores británicos y suizos bajo escrutinio". Financial Times . 15 de septiembre de 2011.
- ^ "Requisitos de autorización para bancos". Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA. Consultado el 4 de marzo de 2022 .
- ^ "Licencia FinTech". Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA. Consultado el 4 de marzo de 2022 .
- ^ "Lista de personas autorizadas por FINMA de conformidad con el artículo 1b BA (licencia FinTech)" (PDF) . Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA. Consultado el 15 de mayo de 2023 .
- ^ abc "UBS advierte que la batalla contra el fraude fiscal en EE.UU. podría ser su ruina". DW.COM .
- ^ "Las autoridades suizas bajo la presión de la crisis financiera y la divulgación de datos de clientes de UBS a los EE.UU." (PDF) . Asamblea Federal . 31 de mayo de 2010 . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ ab "Supervisión bancaria". FINMA . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ "Revocación de autorización, liquidación y quiebra". FINMA . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ "Supervisión del mercado". FINMA . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ "Tipos de autorización". FINMA . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ "Medidas contra los titulares de licencias, sus propietarios, la dirección final y el personal". FINMA . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ "Supervisión de las organizaciones autorreguladoras". FINMA . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ "Aplicación de la ley de supervisión". FINMA . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ "Supervisión: la tarea principal de la FINMA". FINMA . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ "Supervisión del blanqueo de capitales (2022)". FINMA . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ "Cómo se organiza la FINMA". FINMA . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ "El liderazgo estratégico de FINMA". Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ "Gestión operativa". Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA . Consultado el 19 de septiembre de 2024 .
- ^ "FINMA: El Consejo Federal elige a Anne Héritier Lachat como presidenta del Consejo de Administración". Departamento Federal de Finanzas FDF.
- ^ Ermes Gallarotti (23 de diciembre de 2010). "Bundesrat wählt Anne Héritier Lachat zur neuen Verwaltungsratspräsidentin der Aufsichtsbehörde: Eine Professorin an der Spitze der Firma". Neue Zürcher Zeitung .
- ^ "FINMA: Anne Héritier Lachat va a dejar el mundo de las finanzas". Tribuna de Ginebra . 30 de noviembre de 2015.
- ^ "Thomas Bauer reemplaza a Anne Héritier Lachat à la présidence de la Finma".
- ^ "El Consejo Federal nombra a Marlene Amstad como futura presidenta de la FINMA". Consejo Federal (Comunicado de prensa). 13 de marzo de 2020.
Enlaces externos
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- Sitio web oficial
